银行应建立健全以存款人为中心的（    ）管理系统，实现对账户的统一查询和管理。

试卷相关题目

• 1存款人申请开立个人银行结算账户，下列哪些证件属于无效身份证件（    ）

  A.居民身份证或临时身份证

  B.军人或武警身份证件

  C.护照

  D.机动车驾驶证件

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• 2代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件进行核对，并登记（    ）的身份证件上的姓名和号码。

  A.任意一方

  B.代理人

  C.被代理人和代理人

  D.被代理人

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• 3存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（    ）的真实性、完整性、合法性。

  A.个人资料

  B.证明资料

  C.辅助材料

  D.开户资料

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• 4银行在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类，银行可为Ⅲ类账户提供以下服务（    ）。

  A.存、取款现金业务

  B.购买投资理财产品

  C.转账支付

  D.限定金额的消费和缴费支付

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• 5银行应按照（    ）原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级和管理。

  A.落实账户实名制

  B.建立银行账户分类管理

  C.规范银行账户的开立和使用

  D.了解你的客户

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• 6对于存款人为（    ）的，银行应按照存款人国籍（地区）进行标识实现对该类账户的分类查询和管理。

  A.中国居民

  B.非中国居民

  C.军人、武装警察

  D.16周岁以下的中国公民

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• 7银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持（    ）办理。

  A.居民身份证

  B.护照

  C.港澳通行证、台湾来往大陆通知证

  D.居民身份证件

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• 8银行账户分类管理是在现有（    ）基础上，增加银行账户种类，将账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类银行账户。

  A.个人银行账户

  B.私人银行账户

  C.单位银行账户

  D.银行结算账户

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• 9建立银行账户分类管理机制，通过柜面受理银行开户申请的，银行可为开户申请人开立（    ）。

  A.Ⅰ类户

  B.Ⅱ类户

  C.Ⅲ类户

  D.以上均可

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• 10通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具受理银行账户开户申请，银行工作人员现场核验身份信息的，可为其开立（    ）。

  A.Ⅰ类户

  B.Ⅱ类户

  C.Ⅲ类户

  D.以上均可

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