商业银行开展理财顾问服务,下列表述错误的是( )。
A.理财顾问服务内容包括提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.理财顾问服务是针对个人客户的
C.商业银行需承担投资风险
D.客户接受理财顾问服务后,可自行管理和运用资金
试卷相关题目
- 1商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和( )两类。
A.理财规划服务
B.综合理财服务
C.理财咨询服务
D.专业理财服务
开始考试点击查看答案 - 2根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行应当建立健全理财业务人员的资格认定、培训、( )和问责制度。
A.实践指导
B.绩效激励
C.风险评估
D.考核评价
开始考试点击查看答案 - 3理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为( )。
A.私人银行客户、财富管理客户、理财业务
B.私人银行客户、理财业务、财富管理客户
C.理财业务、财富管理客户、私人银行业务
D.理财业务、私人银行业务、财富管理客户
开始考试点击查看答案 - 4专业胜任原则是指理财师应当具备良好的( ),并且时刻保证专业知识的再学习和再提升,以实现自身专业知识的与时俱进,保证自己能胜任理财师的工作。
A.资质
B.专业素养
C.能力
D.经验
开始考试点击查看答案 - 5某银行代理销售A货币基金,客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了 200万元的货币市场基 金,占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩,建议刘伟再购买150万元A基金。 根据银行业从业人员职业操守,小张的行为( )。
A.违反了遵纪守法准则
B.违反了客观公正准则
C.违反了勤勉正直守信
D.违反了专业胜任准则
开始考试点击查看答案 - 6理财顾问服务不能提供的功能是( )。
A.资产管理
B.投资咨询
C.理财产品推介
D.财务规划
开始考试点击查看答案 - 7关于私人银行业务,下列表述错误的是( )。
A.私人银行业务是仅面向高端客户提供的服务
B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划
C.实际上属于综合化服务
D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财服务
开始考试点击查看答案 - 8下列关于商业银行个人理财业务的表述,错误的是( )。
A.个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分
B.商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务
C.商业银行制定具体的业务标准、业务流程、业务管理办法,一般利用自身的渠道向 个人客户提供个人理财服务
D.商业银行个人理财业务人员是一般性的业务咨询人员
开始考试点击查看答案 - 9下列对综合理财服务的表述,错误的是( )。
A.综合理财服务中,商业银行可以自行决定投资方式
B.私人银行业务属于综合理财服务中的一种
C.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险
D.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化
开始考试点击查看答案 - 10下列关于理财顾问服务的表述,正确的是()。
A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
B.理财顾问服务是针对个人客户的专业化服务
C.银行理财顾问服务是一般性业务咨询活动
D.接受理财顾问服务后,客户无法自行管理资金
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