小陈是一名从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前 提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了 ( )原则。

试卷相关题目

• 1客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（ ）。

  A.积极地为其办理

  B.将客户转交理财业务人员

  C.在理财业务人员配合下为其办理

  D.在理财业务人员指导下为其办理

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• 2金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品，这是指（ ）。

  A.私人银行业务

  B.中间银行业务

  C.零售银行业务

  D.理财顾问服务

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• 3商业银行一般会根据客户的（ ）、风险承受能力等，对客户进行分层，以调査客户理财需求的共性。

  A.年龄

  B.资产规模

  C.性别

  D.区域

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• 4个人理财业务是建立在（ ）关系基础之上的银行业务。

  A.完全信任

  B.委托代理

  C.自愿平等

  D.行业监督

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• 5理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。

  A.客户本人

  B.基金公司

  C.理财师

  D.银行

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• 6某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了 200万元的货币市场基 金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元A基金。 根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（ ）。

  A.违反了遵纪守法准则

  B.违反了客观公正准则

  C.违反了勤勉正直守信

  D.违反了专业胜任准则

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• 7专业胜任原则是指理财师应当具备良好的（ ），并且时刻保证专业知识的再学习和再提升，以实现自身专业知识的与时俱进，保证自己能胜任理财师的工作。

  A.资质

  B.专业素养

  C.能力

  D.经验

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• 8理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为（ ）。

  A.私人银行客户、财富管理客户、理财业务

  B.私人银行客户、理财业务、财富管理客户

  C.理财业务、财富管理客户、私人银行业务

  D.理财业务、私人银行业务、财富管理客户

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• 9根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行应当建立健全理财业务人员的资格认定、培训、（ ）和问责制度。

  A.实践指导

  B.绩效激励

  C.风险评估

  D.考核评价

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• 10商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（ ）两类。

  A.理财规划服务

  B.综合理财服务

  C.理财咨询服务

  D.专业理财服务

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