对于商业银行违反个人理财业务投资管理相关规定的，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门及相关风险管理部 门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。（ ）

试卷相关题目

• 1商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核办法，并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳人考核指标体系。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 2目前所有商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其法人按照有关程序规定，报银行业监督管理机构或其派出机构审批。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 3个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务 主管人员审核。（）

  A.正确

  B.错误

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• 4商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 5商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。( )

  A.正确

  B.错误

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• 6商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 7假如目前同期储蓄存款利率为3. 5%，那么保证收益理财计划可以向投资者承诺年收益率为8%且无附加条件保证收益。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 8客户经理小张与客户老王之间比较熟悉，银行发行一款产品后，由于老王在家，小张告知老王需要进行产品适合度评估。于是，小张将评估问卷随身带到老王家里，老王一一 作了解答。小张这种行为合规。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 9在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况，账单提供应不少于5次。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 10某银行发行了一款高收益产品，由于份额有限，为了满足高端客户需要，在销售过程中该行要求要购买该款产品需得在该行存款规模达到10万元以上，该行行为合理。 ( )

  A.正确

  B.错误

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