在个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（ ）。

试卷相关题目

• 1境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等涉及外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向（ ）申请获准后办理。

  A.银保监会

  B.商务部

  C.证监会

  D.外汇局

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• 2下列关于商业银行麵产品(计划)监管要求的表述，错误的是（）。

  A.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

  B.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

  C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担

  D.商业银行不得承诺除保证收益以外的任何可获得收益

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• 3境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，对于当日累计兑换不超过等值 以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值     的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（ ）

  A.500美元（含)；1000美元(含）

  B.500美元(含）； 500美元（含）

  C.500美元(不含）；1000美元(不含）

  D.500美元(不含）； 500美元(不含）

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• 4理财师在向客户销售保险业务类产品时，应按照（ ）原则，充分了解客户的相关状况，建立客户资料档案。

  A.了解产品风险

  B.了解你的客户

  C.了解理财产品

  D.了解产品投资

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• 5个人当日提取外币现钞累计等值（ ）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。

  A.1万美元以下(不含）

  B.5000美元以下（不含）

  C.5000美元以下（含）

  D.1万美元以下（含）

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• 6对于理财产品的销售管理，下列表述正确的是（ ）。

  A.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力 等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分

  B.商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品 风险等级的投资者销售理财产品

  C.商业银行销售理财产品时不用向客户披露风险

  D.商业银行在理财产品宣传销售文本中只需要登载过往最好业绩

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• 7商业银行须向购买理财产品的客户披露（ ）。

  A.理财产品预期收益率

  B.理财产品投资组合

  C.以过往业绩代表未来业绩

  D.宏观经济政策

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• 8在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。

  A.实施理财产品销售专区管理

  B.保管好销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料

  C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配

  D.可不经投资者允许与其他机构共享投资者信息

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• 9理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行销售时，不 合规的是（ ）。

  A.对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您 只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

  B.不主动向衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售

  C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

  D.在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示

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• 10根据《个人外汇管理办法》第二十七条，个人外汇账户按账户性质可划分为（ ）。

  A.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户

  B.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户

  C.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户

  D.外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户

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