当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是向客户推销理财产品的过程。（ ）

试卷相关题目

• 1理财师是专门提供理财服务的人员，与销售人员完全不同。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 2有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师的基本专业素质。（ )

  A.正确

  B.错误

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• 3—般而言，人们的退休规划开始时间是越早越好。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 4有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，没有明确具体的要求，这就需要理财师启发、引导、分析目标。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 5理财目标的合理性和可行性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求髙收益无风险的投资结果，有悖于客观规律。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 6定量信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解来获得。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 7理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 8—般而言，人们对退休后的财务资源要求比较低。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 9实现既定的理财目标和预期收益是合理的投资规划最好的评价标准。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 10家威收支平衡规划的目的是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。（ ）

  A.正确

  B.错误

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