试卷相关题目
- 1下列家庭生命周期各阶段,投资组合中债券比重最高的一般为( )。
A.夫妻25~35岁时 C.夫妻50~60岁时
B.夫妻30~55岁时D.夫妻60岁以后
开始考试点击查看答案 - 2张勇夫妇明年将退休,三个子女均已研究生毕业并组建了家庭,且张勇夫妇有丰厚的储蓄,两个人的支出也比较少。根据这些描述,他们所处的生命周期的阶段是( )。
A.家庭形成期C.家庭成熟期
B.家庭成长期 D.家庭衰老期
开始考试点击查看答案 - 3理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其( ),进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点 ②家庭收支、资产负债状况③主要财务问题 ④理财需求
A.①(D③
B.①(H)
C.(DdxD
D.①dXEXD
开始考试点击查看答案 - 4根据马斯洛需求层次理论,下列哪一项属于爱和归属感的需求?( )
A.对空气、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求
B.对人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全等的 需求
C.对友谊、爱情以及隶属关系等的需求
D.对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求
开始考试点击查看答案 - 5以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是( )。
A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主
B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点,防止投资失败影响家庭整体财务状况
C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化 组合模型,使收益与风险均衡化
D.不在乎风险,不因风险的存在而放弃投资机会
开始考试点击查看答案 - 6高峰期的理财活动包括( )。
A.量人节出、攒首付款
B.收人增加、筹退休金
C.负担减轻、准备退休
D.享受生活规划、遗产
开始考试点击查看答案 - 7退休期属于个人生命周期的后半段,( )是最大支出。
A.购房
B.子女教育费用
C.以储蓄险来累积资产
D.医疗保健支出
开始考试点击查看答案 - 8个人收人和财富积累的最佳时期是( )。
A.建立期
B.稳定期
C.维持期
D.高峰期
开始考试点击查看答案 - 9根据个人生命周期理论,自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进人( )。
A.探索期
B.建立期
C.稳定期
D.维持期
开始考试点击查看答案 - 10理财师开展业务时,( )是了解客户、收集信息的最好时机。
A.幵户
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.电话沟通
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