(  )是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。

试卷相关题目

• 1风险厌恶程度提高，开始追求稳定收益，这样的理财特征属于（ ）。

  A.家庭形成期

  B.家庭成熟期

  C.家庭衰老期

  D.家庭成长期

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• 2理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。

  A.提升服务水平

  B.开展市场营销

  C.构建客户关系管理系统(CRM)

  D.了解客户和明确客户的需求

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• 3下列客户信息中不属于财务信息的是（ ）。

  A.客户的投资偏好

  B.客户当前收支情况

  C.客户的财务安排

  D.客户预期的收支情况

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• 4生命周期理论比较推崇的消费观念是（ ）。

  A.大部分选择性支出用于当前消费

  B.及时行乐、“月光族”

  C.消费水平在一生内保持相对平衡的水平

  D.大部分选择性支出存起来用于以后消费

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• 5阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收人10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（ ）。

  A.成熟期

  B.成长期

  C.形成期

  D.稳定期

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