商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则，即只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户 购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

试卷相关题目

• 1商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，风险评级的结果由低到高至少包括（ ）个等级。

  A.3

  B.6

  C.4

  D.5

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• 2商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级依据的因素不包括（ ）。

  A.理财产品期限、成本、收益测算

  B.理财产品运营过程中存在的各类风险

  C.本行不相似的信贷产品过往业绩

  D.理财产品投资范围、投资资产和投资比例

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• 3票据发行便利是一种具有法律约束力的（）票据发行融资的承诺。

  A.短期

  B.中央银行

  C.中期周转性

  D.中长期扩张性

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• 4( )是指根据事先与银行等金融机构签订的一系列协议，借款人可以在一段时期内，以自己的名义周转性发行短期票据，从而以较低的成本取得中长期的融资效果。承诺 包销的银行依照协议负责承购借款人未能按期售出的全部票据，或承担提供备用信贷 的责任。

  A.票据发行便利

  B.票据贴现

  C.票据贷款承诺

  D.票据转贴现

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• 5商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。

  A.代理业务

  B.承诺业务

  C.担保业务

  D.支付结算业务

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• 6下列关于商业银行销售理财产品，说法错误的是（ ）。

  A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、公平对待、专业胜任原则

  B.应当加强投资者适当性管理，充分揭示风险和信息，保护客户合法权益，不得对客 户进行误导销售

  C.在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略髙于客户风险承受能力评级的 理财产品

  D.商业银行销售理财产品，应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和 销售起点金额

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• 7下列有关银行同业买入返售(卖出回购)业务的说法，错误的是（ ）。

  A.该业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、央票等金融资产

  B.卖出回购方不得将业务项下的金融资产从资产负债表转出

  C.买入返售(卖出回购)相关款项在买人返售(卖出回购)金融资产会计科目核算

  D.三方或以上交易对手之间的类似交易应纳人买人返售或卖出回购业务管理和核算

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• 8各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是（）。

  A.调剂短期资金余缺

  B.增加收入

  C.增加流动性

  D.降低风险

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• 9( )是货币市场最重要的基准利率之一。

  A.同业拆借利率

  B.零息债券的贴现率

  C.债券回购利率

  D.付息债券的票面利率

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• 10在信用证业务中，开证行在以下（ ）情形下面临风险。

  A.开证申请人的申请不在其额度内，且未进行必要的资信调査

  B.已对进口货物投保

  C.受益人是信誉良好的企业

  D.货物类型在进出口两国处于管制状态

  E.开证申请人未缴足保证金

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