在进行现场检査时，检査人员不得少于（ ）人。

试卷相关题目

• 1( )是监管人员发现核实问题的有效手段。

  A.市场准入

  B.风险监测

  C.非现场监管

  D.现场检査

  开始考试点击查看答案
• 2申请人进行行政许可事项申请时，发现材料不齐或不符合规定的应在（ ）个月内补正。

  A.1

  B.2

  C.3

  D.4

  开始考试点击查看答案
• 3( )主要是由于客观原因的出现导致董事（理事）和髙级管理人员没有履职或难以履行职务，造成任职资格的失效。

  A.任职资格终止

  B.撤销任职资格

  C.任职资格失效

  D.取消任职资格

  开始考试点击查看答案
• 4( )是指由商业银行作为发起管理人设立、以单一企业的债权融资为资金投向的标准化投资载体。

  A.理财直接融资工具

  B.信贷资产收益权转让

  C.募集发行债务、资本补充工具

  D.衍生产品交易业务

  开始考试点击查看答案
• 5( )是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。

  A.衍生品交易业务

  B.信贷资产收益权转让

  C.发行资本补充工具

  D.信贷资产证券化

  开始考试点击查看答案
• 6监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料等信息进行整理和分析，并通过一系列风险监测和评价指标，对金融机构的经营风险做出初步评价和早期预替的监管方 式属于（ ）。

  A.现场检査

  B.市场准入

  C.非现场监管

  D.风险监测分析

  开始考试点击查看答案
• 7非现场检查的特点不包括（ ）。

  A.直接性

  B.非直接性

  C.单体法人与系统整体的统一

  D.静态与动态的统一

  开始考试点击查看答案
• 8( )主要针对银行的资本充足情况、信用风险等进行识别、计量、监测和分析。

  A.并表监管

  B.定量监管

  C.定性监管

  D.跨业监管

  开始考试点击查看答案
• 9监管评级中流动性风险的标准权重为（）。

  A.10%

  B.15%

  C.20%

  D.25%

  开始考试点击查看答案
• 10下列关于现场检査的严査严处原则，说法正确的有（ ）。

  A.银行业金融机构是落实政策、防范风险、稳健发展的第一责任人

  B.需要对现场检査发现问题进行严厉惩处，树立监管权威，切实做到“三铁三见”

  C.检査取证铁板钉钉，严格按照程序进行取证，确保证据材料符合法律规定，发挥应 有作用

  D.在处罚银行保险机构时，依法对相关责任人员采取责令纪律处分、行政处罚等方式 追究法律责任

  E.进行经济处罚要见钱，与违法行为造成的经济损失要匹配，提高违规成本

  开始考试点击查看答案