商业银行分析企业集团内的关联交易时，判断企业客户是否属于集团法人客户内部的关联方应关注的情况有（ ）。

试卷相关题目

• 1根据集团内部关联关系的不同，企业集团可以分为（ ）。

  A.股份合作化企业集团

  B.纵向一体化企业集团

  C.横向多元化企业集团

  D.有限责任企业集团

  E.综合企业集团

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• 2下列有关关联交易的说法，正确的有（ ）。

  A.与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征

  B.横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并 购、资金往来以及债务重组

  C.集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和 控制

  D.国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方

  E.纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原 材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售

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• 3银行必须对单一法人客户进行担保分析，这个所谓的“担保”主要是为了（ ）。

  A.维护债权人和其他当事人的合法权益

  B.提高贷款偿还的可能性

  C.降低商业银行资金损失的风险

  D.提髙银行对法人客户的指导能力

  E.为商业银行提供一个可以影响或控制的潜在还款来源

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• 4企业的生产与经营风险主要表现为（ ）。

  A.行业风险

  B.产品风险

  C.生产风险

  D.销售风险

  E.总体经营风险

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• 5考察和分析企业的非财务状况，主要从哪些方面进行分析和判断？（ ）

  A.行业风险

  B.管理层风险

  C.生产与经营风险

  D.宏观经济、社会及自然环境

  E.担保状况

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• 6下列关于贷款组合信用风险的说法，不正确的有（ ）。

  A.贷款组合内的单笔贷款之间一般没有相关性

  B.贷款组合的总体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总

  C.风险分散化有助于降低商业银行资产组合的整体风险

  D.贷款资产可以过于集中

  E.商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应当更多地关注系统性风险因素可能 造成的影响

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• 7商业银行在识别和分析贷款风险时，系统性风险因素包括（ ）。

  A.行业风险因素

  B.管理层风险因素

  C.区域风险因素

  D.企业产品销售风险因素

  E.宏观经济因素

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• 8专家系统在分析信用风险时主要考虑的因素包括与借款人有关的因素以及与市场有关的因素。下列各项中，与市场有关的因素包括（ ）。

  A.收益波动性

  B.经济周期

  C.宏观经济政策

  D.利率水平

  E.杠杆

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• 9KPMG风险中性定价模型中用到的变量包括（ ）。

  A.非违约概率

  B.风险资产的承诺利息

  C.风险资产的回收率

  D.贷款期限

  E.借款企业的市场价值

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• 10客户评级必须具有（ ）的功能。

  A.能够有效区分违约客户，即不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加 速上升的趋势

  B.能够有效防止违约风险

  C.能够准确量化客户违约风险，即能够估计各信用等级的违约概率

  D.能够有效抵补风险，以保证商业银行的正常经营

  E.将估计的违约概率与实际违约频率的误差控制在一定范围内

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