下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别？（ ）

试卷相关题目

• 1商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列哪些业务条线对应的系数是18%? ( )

  A.公司金融

  B.支付和清算

  C.交易和销售

  D.代理业务

  E.零售银行业务

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• 2根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本？（ ）

  A.业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏

  B.未建立清晰的操作风险内部报告路线

  C.董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行

  D.银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效

  E.有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法

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• 3商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时，将所有业务分为九个业务条线，操作风险对应的资本要求系数（以冷表示)不同，监管规定的办值包括（ ）。

  A.20%

  B.15%

  C.18%

  D.10%

  E.12%

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• 4商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（ ）。

  A.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

  B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务

  C.未能正确别假钞

  D.未经授权办理大额取现业务

  E.无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

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• 5X银行与Y数据服务中心签订为期10年的IT系统外包合同，一旦X银行的IT系统发生严重故障，Y数据服务中心将保证X银行的业务持续运行。针对以上案例分析，下列描 述正确的有（ ）。

  A.非核心业务外包有利于银行将工作重点放在核心业务上

  B.外包服务最终责任人依然是X银行

  C.X银行旨在通过业务外包来转移操作风险

  D.业务外包和保险一样，都能够从根本上规避操作风险

  E.业务外包本身也可能存在风险

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• 6下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（ ）。

  A.操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险

  B.监管规定的变化属于流程风险

  C.输人数据信息的质量和稳定性属于系统风险

  D.外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险

  E.内部欺诈、失职违规属于人员风险

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• 7商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化、外部突发事件等都会 影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列哪些属于引发操作风险的外部事 件？（）

  A.外包商不履责

  B.控制和报告不力

  C.失职违规

  D.违反用工法

  E.自然灾害

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• 8按照操作风险损失事件类型分类，下列属于信息科技系统事件的有（ ）。

  A.硬件

  B.软件

  C.网络与通信线路

  D.动力输送损耗/中断

  E.黑客攻击损失

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• 9设计良好的操作风险关键风险指标体系要满足的基本原则有（ h

  A.整体性

  B.重要性

  C.敏感性

  D.可靠性

  E.有效性

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• 10下列各项属于关键风险指标的是（ ）。

  A.交易量

  B.员工水平

  C.市场变动

  D.地区数量

  E.技能水平

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