试卷相关题目
- 1中国银行业协会的主管单位是()。
A.国务院银行业监督管理机构
B.中国人民银行
C.国务院
D.中国银行
开始考试点击查看答案 - 2某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管,甲保管保险箱钥匙,乙掌握密码,某日,甲员工请假看病,下列做法中,符合职业操守要求的是()。
A.甲估计外出时间不长,不会用到业务印章和相关凭证,因此未做移交就外出看病
B.甲根据银行印章、重要凭证等管理规定,办理移交手续,正式移交钥匙后外出看病
C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管
D.考虑到时间不长,甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管
开始考试点击查看答案 - 3某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买10000股该行的股票,此行为违反了职业操守的()规定。
A.内幕交易
B.监管规避
C.利益冲突
D.信息保密
开始考试点击查看答案 - 4“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务,银行从业人员在办理相关业务时必须遵 循( )制度。
A.居民身份识别
B.客户身份识别
C.公民身份识别
D.法人身份识别
开始考试点击查看答案 - 5近期,某银行支行因为一笔违规放贷可能导致损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某进行采访。在这种情况下()。[2013年11月真题]
A.张某为维护所在机构的形象和声誉,应断然否认
B.张某有责任告知李某他所知道的情况
C.未经单位允许和授权,张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
D.如果李某答应不披露采访对象,张某就可以将他所知道的情况告诉李某
开始考试点击查看答案 - 6下列说法不正确的是()。
A.法律法规是一种约定俗成的说法,具有较为宽泛的涵义,包括由立法机关即全国人 民代表大会及其常务委员会制定的法律
B.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度
C.规章制度是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束 力的行业规范及公约
D.商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规 范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致
开始考试点击查看答案 - 7下列选项中,不属于银行业从业人员与客户间职业操守要求的是()。
A.熟知业务
B.专业胜任
C.监管规避
D.岗位职责
开始考试点击查看答案 - 8下列属于法律法规中程序性规定范畴的是()。
A.不得进行洗钱活动
B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税
C.商业银行开办代客境外理财业务必须向国务院银行业监督管理机构申请代客理财业 务资格
D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则
开始考试点击查看答案 - 9下列关于监管规避基本原则的说法,不正确的是()。
A.银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规 避金融、外汇监管规定
B.一般而言,法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性、义务性或程序性 规定
C.程序性规定属于法律明确规定不可以从事的行为
D.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为
开始考试点击查看答案 - 10根据法律、法规的规定,我国证券投资基金、企业年金、社保基金等都必须指定()家商业银行作为托管人。
A.1
B.2
C.3
D.4
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