企事业内部考试类金融金融2022年5月份业务考试

试卷预览

• 51申请人提取已故存款人存款，需提供可表明亲属关系的文件（满足一项即可）（    ）

  A.户口簿

  B.结婚证

  C.出生证明

  D.独生子女证

  E.公安机关出具的亲属关系证明文件

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• 52上缴钱款质量考核，不合格情况主要有（    ）

  A.发生混版

  B.每把损伤券中夹杂完整券超过3%

  C.每把完整券中夹杂损伤券超过3%

  D.款袋外包装各要素不合格

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• 53金融机构在履行客户身份识别义务时，对以下哪些行为应作为可疑行为进行报告（    ）

  A.客户多次变更住所的

  B.重新识别客户身份后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性

  C.无法获得境外汇未人的必要信息

  D.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息

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• 54较高风险账户可采取强化的控制措施：（    ）

  A.实施“只收不付”管控策略

  B.已开立账户暂停账户非柜面业务

  C.已开立账户要加强客户尽职调查，进一步了解客户、实际控制人和交易对手等信息。

  D.深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业或职业等变动情况

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• 55重大洗钱案件类型包括（    ）。

  A.由国务院有关部门（机构）、司法机关、联合国安理会发布的，以及中国人民银行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人进行的洗钱案件。

  B.公安部、中国人民银行、银保监会等机关重点侦办的洗钱案件。

  C.涉及外国公民和法人的洗钱案件。

  D.其他被公安部、中国人民银行、银保监会等机关认定为重大洗钱活动的案件。

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• 56个人客户、企业客户可到省内任一营业机构办理电话银行业务。（    ）

  A.对

  B.错

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• 57凭证挂失可由代理人代为办理，但必须出示双方有效身份证件原件及复印件；密码挂失、双挂必须本人办理。（    ）

  A.对

  B.错

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• 58借记卡换卡按复式记账凭证、表外记账凭证、特殊业务处理单（第一联）、业务收费凭证（第二联）顺序排列入当日传票保管。（    ）

  A.对

  B.错

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• 59站姿标准中，双臂自然下垂于身体两侧，男士还可右手轻握左手的腕部，左手握拳，放在小腹前，或者置于身后。（    ）

  A.对

  B.错

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• 60录音录像未按要求异地备份的，给予经办柜员50元经济处罚。（    ）

  A.对

  B.错

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