银行从业资格银行从业资格风险管理2011年银行从业资格考试《风险管理》章节自测：操作风险管理

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• 21在操作风险关键指标中，客户投诉占比属于人员风险指标类，客户投诉反应了商业银行正确处理包括行政事务在内的能力，同时也体现了客户对商业银行服务的满意程度。客户投诉占比的计算公式是（）。

  A.未解决的客户投诉数量／所有客户投诉数量

  B.所有服务以解决的客户投诉数量／所有服务交易数量

  C.每项产品已解决的投诉数量／该项产品的投诉数量

  D.每项产品客户投诉数量／该产品交易数量

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• 22下列针对高管欺诈操作风险的说法，正确的有（）。

  A.该风险属于可规避的操作风险

  B.该风险属于可缓释的操作风险

  C.该风险属于应承担的操作风险

  D.可通过差错率考核的方法来降低该风险

  E.可通过购买商业银行一揽子保险来转移该风险

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• 23外部事件引发的操作风险包括（）。

  A.外部欺诈／盗窃

  B.洗钱

  C.内部欺诈

  D.违反系统安全

  E.监管规定

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• 24内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括（）。

  A.财务／会计错误

  B.文件／合同缺陷

  C.产品设计缺陷

  D.交易／定价错误

  E.错误监控／报告

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• 25目前对操作风险进行评估的要素主要包括（）。

  A.内部操作风险损失数据

  B.外部相关损失数据

  C.情景分析

  D.本行的业务经营环境和内部控制因素

  E.贷款人信用记录

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• 26开展操作风险的自我评估的作用包括（）。

  A.建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

  B.不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力

  C.在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台

  D.为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融人商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失

  E.促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性

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• 27下列对实施高级计量法提出的具体标准的说法，正确的有（）。

  A.商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架

  B.商业银行操作风险计量系统应具有较高的精确度，考虑到了非常严重损失事件发生的频率和损失的金额

  C.商业银行可根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平自行选择操作风险计量模型

  D.商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序

  E.任何操作风险内部计量系统必须提供与监管机构规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据

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• 28在标准法中，商业银行的所有业务可划分成8大类银行产品线，主要包括（）。

  A.支付和结算

  B.资产管理

  C.公司金融

  D.贷款

  E.零售银行业务

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• 29形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（）。

  A.内部欺诈

  B.失职违规

  C.核心雇员流失

  D.财务／会计错误

  E.违反用工法

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• 30提交董事会和高级管理层的风险报告中应反映（）方面的内容。

  A.损失事件

  B.诱因及对策

  C.关键风险指标

  D.资本金水平

  E.风险状况

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