下列针对高管欺诈操作风险的说法，正确的有（）。

试卷相关题目

• 1在操作风险关键指标中，客户投诉占比属于人员风险指标类，客户投诉反应了商业银行正确处理包括行政事务在内的能力，同时也体现了客户对商业银行服务的满意程度。客户投诉占比的计算公式是（）。

  A.未解决的客户投诉数量／所有客户投诉数量

  B.所有服务以解决的客户投诉数量／所有服务交易数量

  C.每项产品已解决的投诉数量／该项产品的投诉数量

  D.每项产品客户投诉数量／该产品交易数量

  开始考试点击查看答案
• 2下列各项不属于资金交易业务流程的是（）。

  A.前台交易

  B.中台信贷流程

  C.中台风险管理

  D.后台清算

  开始考试点击查看答案
• 3（）业务是最容易引起操作风险的业务环节。

  A.柜台

  B.个人信贷

  C.法人信贷

  D.代理

  开始考试点击查看答案
• 4对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险管理的部门是（）。

  A.董事会

  B.高级管理层

  C.业务部门

  D.监事会

  开始考试点击查看答案
• 5国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成风险。这是规避外部因素中（）的体现。

  A.洗钱

  B.政治风险

  C.监管规定

  D.自然灾害

  开始考试点击查看答案
• 6外部事件引发的操作风险包括（）。

  A.外部欺诈／盗窃

  B.洗钱

  C.内部欺诈

  D.违反系统安全

  E.监管规定

  开始考试点击查看答案
• 7内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括（）。

  A.财务／会计错误

  B.文件／合同缺陷

  C.产品设计缺陷

  D.交易／定价错误

  E.错误监控／报告

  开始考试点击查看答案
• 8目前对操作风险进行评估的要素主要包括（）。

  A.内部操作风险损失数据

  B.外部相关损失数据

  C.情景分析

  D.本行的业务经营环境和内部控制因素

  E.贷款人信用记录

  开始考试点击查看答案
• 9开展操作风险的自我评估的作用包括（）。

  A.建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

  B.不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力

  C.在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台

  D.为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融人商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失

  E.促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性

  开始考试点击查看答案
• 10下列对实施高级计量法提出的具体标准的说法，正确的有（）。

  A.商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架

  B.商业银行操作风险计量系统应具有较高的精确度，考虑到了非常严重损失事件发生的频率和损失的金额

  C.商业银行可根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平自行选择操作风险计量模型

  D.商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序

  E.任何操作风险内部计量系统必须提供与监管机构规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据

  开始考试点击查看答案