银行从业资格银行从业资格风险管理2011年银行从业资格考试《风险管理》章节自测：操作风险管理

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• 11每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议，这一步骤的工作属于操作风险自我评估工作流程的（）阶段。

  A.控制活动识别与评估

  B.全员风险识别与报告

  C.作业流程分析和风险识别与评估

  D.制定与实施控制优化方案

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• 12根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择的计量操作风险监管资本的方法不包括（）。

  A.高级计量法

  B.标准法

  C.替代标准法

  D.内部评级法

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• 13在自我评估法中，下列操作风险自我评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是（）。（1）全员风险识别与报告（2）控制措施评估（3）制定与实施控制优化方案（4）报告自我评估工作与日常监控（5）作业流程分析、风险识别与评估

  A.（1）（2）（3）（4）（5）

  B.（4）（1）（5）（3）（2）

  C.（4）（2）（3）（1）（5）

  D.（1）（5）（2）（3）（4）

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• 14下列各项属于商业银行员工失职违规的是（）。

  A.从事未经授权的交易

  B.有组织的工人运动

  C.缺乏岗位轮换机制

  D.意识到自己缺乏必要的知识

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• 15下列各项不是产品设计缺陷表现的是（）。

  A.提供的产品在业务管理框架方面不完善

  B.提供的产品在权利义务结构方面不健全

  C.提供的产品在风险管理要求方面不完善

  D.提供的产品在服务消费者方面考虑不周到

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• 16银行系统调整参数，系统升级过程中造成该银行业务停办的事件属于（）风险。

  A.不完善或有问题的内部程序

  B.系统缺陷

  C.人员因素

  D.外部事件

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• 17国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成风险。这是规避外部因素中（）的体现。

  A.洗钱

  B.政治风险

  C.监管规定

  D.自然灾害

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• 18对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险管理的部门是（）。

  A.董事会

  B.高级管理层

  C.业务部门

  D.监事会

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• 19（）业务是最容易引起操作风险的业务环节。

  A.柜台

  B.个人信贷

  C.法人信贷

  D.代理

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• 20下列各项不属于资金交易业务流程的是（）。

  A.前台交易

  B.中台信贷流程

  C.中台风险管理

  D.后台清算

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