每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议，这一步骤的工作属于操作风险自我评估工作流程的（）阶段。

试卷相关题目

• 1（）是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛、最成熟的。

  A.自我评估法

  B.损失事件数据方法

  C.流程图

  D.情景分析

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• 2商业银行的整体风险控制环境不包括（）。

  A.公司治理结构

  B.合规文化

  C.信息系统建设

  D.外部控制体系

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• 3商业银行面对信息技术基础设施严重受损以致影响正常业务运行的风险，不可以通过（）来进行操作风险缓释。

  A.提高电子化水平以取代手工操作

  B.制定连续营业方案

  C.购买电子保险

  D.IT系统灾难备援外包

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• 4在操作风险资本计量的方法中，（）是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。

  A.内部评级法

  B.基本指标法

  C.标准法

  D.高级计量法

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• 5下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是（）。

  A.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险

  B.不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生

  C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策

  D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金

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• 6根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择的计量操作风险监管资本的方法不包括（）。

  A.高级计量法

  B.标准法

  C.替代标准法

  D.内部评级法

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• 7在自我评估法中，下列操作风险自我评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是（）。（1）全员风险识别与报告（2）控制措施评估（3）制定与实施控制优化方案（4）报告自我评估工作与日常监控（5）作业流程分析、风险识别与评估

  A.（1）（2）（3）（4）（5）

  B.（4）（1）（5）（3）（2）

  C.（4）（2）（3）（1）（5）

  D.（1）（5）（2）（3）（4）

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• 8下列各项属于商业银行员工失职违规的是（）。

  A.从事未经授权的交易

  B.有组织的工人运动

  C.缺乏岗位轮换机制

  D.意识到自己缺乏必要的知识

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• 9下列各项不是产品设计缺陷表现的是（）。

  A.提供的产品在业务管理框架方面不完善

  B.提供的产品在权利义务结构方面不健全

  C.提供的产品在风险管理要求方面不完善

  D.提供的产品在服务消费者方面考虑不周到

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• 10银行系统调整参数，系统升级过程中造成该银行业务停办的事件属于（）风险。

  A.不完善或有问题的内部程序

  B.系统缺陷

  C.人员因素

  D.外部事件

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