风险管理—风险管理体系

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• 11根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行的（ ）负责设定本行的风险偏好。

  A.董事会

  B.风险管理部门

  C.监事会

  D.风险管理委员会

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• 12下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述，错误的是（ ）。

  A.负责承担对市场风险管理的最终责任

  B.负责组织人力、物力、系统等资源有效地识别、计量、监测和控制市场风险

  C.及时掌握市场风险水平及其管理状况

  D.负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程

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• 13商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响。通常，置信水平(  )则相应配置的经济资本规模(  )抵御风险的能力(   ).

  A.不变；减小；变高

  B.越低；越小；越高

  C.越高；越大；越低

  D.越高；越大；越高

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• 14商业银行采用高级风险量化技术面临（ ）。

  A.声誉风险

  B.模型风险

  C.市场风险

  D.法律风险

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• 15商业银行的（ ）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。

  A.业务部门

  B.风险管理部门

  C.高级管理层

  D.风险管理委员会

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• 16根据商业银行公司治理原则，商业银行的战略目标应由（ ）审核批准。

  A.董事会

  B.高级管理层

  C.监事会

  D.股东大会

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• 17关于风险管理组织中各机构的主要职责，下列说法正确的是（ ）。

  A.风险管理部门对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督

  B.董事会负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项，以及在董事会授权范 围内就有关风险管理事项进行决策

  C.高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终 责任

  D.风险管理部门负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的 风险管理体系

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• 18巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险官，关于首席风险官，下列说法中错误的是（ ）。

  A.首席风险官必须具备独立性

  B.首席风险官负责商业银行的全面风险管理

  C.首席风险官不能向董事会报告

  D.首席风险官应与操作和经营条线分离，不负管理和财务职责

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• 19( )负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

  A.董事会

  B.监事会

  C.股东大会

  D.高级管理层

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• 20风险管理部门在（ ）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系。

  A.监事会

  B.高管层

  C.经营部门

  D.董事会

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