风险管理—风险管理基础

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• 51针对全球系统重要性银行的负外部性问题，各国政府可以采取的措施不包括（ ）。

  A.增强全球系统重要性银行的持续经营能力

  B.增强全球系统重要性银行的损失吸收能力

  C.建立全球系统重要性银行的恢复和处置框架

  D.限制全球系统重要性银行的业务范围

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• 52( )是描述只有两种可能结果的多次重复事件的离散型随机变量的概率分布。

  A.二项分布

  B.泊松分布

  C.均匀分布

  D.正态分布

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• 53投资者A以30元/股的价格购买了 1000股B公司股票，持有一年后以40元/股的价格卖出，持有期间收到一次0.6元/股的现金股利。投资者A持有该股票一年的持有期收 益率是多少？（ ）

  A.33. 3%

  B.135. 3%

  C.35. 3%

  D.2%

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• 54商业银行的战略风险主要体现在（ ）。

  A.政治、经济和社会环境发生变化

  B.实现战略目标所需要的资源匮乏

  C.整个战略实施过程的质量难以保证

  D.商业银行战略目标缺乏整体兼容性

  E.为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷

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• 55如果房地产市场发展过热，一方面居民大量存款买房，另一方面大量房地产企业和个人 向银行借款，这种情况下，当房地产市场严重下跌，大量个人住房贷款无法偿还，房地 产企业也由于倒闭而无力偿还贷款，这时商业银行所面临的主要风险包括（ ）。

  A.操作风险

  B.市场风险

  C.流动性风险

  D.国别风险

  E.信用风险

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• 56关于商业银行风险、收益与损失之间的关系，下列描述正确的有（ ）。

  A.损失是一个事后概念

  B.承担高风险一定会带来高收益

  C.某项业务的预期损失较髙反映了该业务的不确定性或风险较髙

  D.通常情况下，当期收益较高的业务所承担的风险也相对较髙

  E.风险是一个事前概念

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• 57下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（ ）

  A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构

  B.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

  C.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼

  D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损

  E.资金交易员未经授权进行交易并造成损失

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• 58下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（）。

  A.交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失

  B.营业场所及设施因地震彻底损毁

  C.财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚

  D.数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃

  E.理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿

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• 59下列可能对商业银行的声誉产生不利影响的事件有（ ）。

  A.商业银行所提供的金融产品/服务存在严重缺陷

  B.商业银行缺乏经营特色和社会责任感

  C.商业银行受到监管处罚

  D.商业银行流动性状况恶化，出现支付困难

  E.商业银行内控缺失导致违规案件层出不穷

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• 60下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别？（ ）

  A.银行员工窃取客户账户资金

  B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金

  C.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失

  D.网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

  E.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

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