下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别？（ ）

试卷相关题目

• 1下列可能对商业银行的声誉产生不利影响的事件有（ ）。

  A.商业银行所提供的金融产品/服务存在严重缺陷

  B.商业银行缺乏经营特色和社会责任感

  C.商业银行受到监管处罚

  D.商业银行流动性状况恶化，出现支付困难

  E.商业银行内控缺失导致违规案件层出不穷

  开始考试点击查看答案
• 2下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（）。

  A.交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失

  B.营业场所及设施因地震彻底损毁

  C.财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚

  D.数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃

  E.理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿

  开始考试点击查看答案
• 3下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（ ）

  A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构

  B.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

  C.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼

  D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损

  E.资金交易员未经授权进行交易并造成损失

  开始考试点击查看答案
• 4关于商业银行风险、收益与损失之间的关系，下列描述正确的有（ ）。

  A.损失是一个事后概念

  B.承担高风险一定会带来高收益

  C.某项业务的预期损失较髙反映了该业务的不确定性或风险较髙

  D.通常情况下，当期收益较高的业务所承担的风险也相对较髙

  E.风险是一个事前概念

  开始考试点击查看答案
• 5如果房地产市场发展过热，一方面居民大量存款买房，另一方面大量房地产企业和个人 向银行借款，这种情况下，当房地产市场严重下跌，大量个人住房贷款无法偿还，房地 产企业也由于倒闭而无力偿还贷款，这时商业银行所面临的主要风险包括（ ）。

  A.操作风险

  B.市场风险

  C.流动性风险

  D.国别风险

  E.信用风险

  开始考试点击查看答案
• 6商业银行下列业务中存在信用风险的有（ ）。

  A.货币互换

  B.基金代销

  C.票据贴现

  D.外汇交易

  E.同城票据交换

  开始考试点击查看答案
• 7下列关于银行流动性风险与其它风险关系的表述，正确的有（ ). 

  A.利率上升会导致银行融资成本上升，可能导致流动性风险

  B.支付结算系统出现问题影响银行现金收支，可能导致流动性风险

  C.不良贷款率上升会导致银行资产质量下降，可能导致流动性风险

  D.良好的声誉能够确保银行资金的稳定性，有助于降低流动性风险

  E.战略决策失误在长期内会影响银行流动性，短期内没有影响

  开始考试点击查看答案
• 8下列关于商业银行信用风险控制措施的表述，正确的有（ ）。

  A.限额管理是管理贷款集中度的重要手段

  B.经济资本配置能够有效限制高风险的信贷业务

  C.贷款转让可以实现信用风险转移

  D.贷款定价能够有效地实现信用风险对冲

  E.资产证券化除了可以转移信用风险，还可以增强资产的流动性

  开始考试点击查看答案
• 9商业银行通常采用( )的方式来应对和吸收预期损失。

  A.风险分散

  B.风险转移

  C.风险规避

  D.冲减利润

  E.提取损失准备金

  开始考试点击查看答案
• 10下列关于商业银行开展信贷业务的说法，正确的是（ ）。

  A.不应集中于同一业务

  B.不应集中于同一性质借款人

  C.可以集中于同一个借款人

  D.可以与其他商业银行组成银团贷款

  E.应当使自己的授信对象多样化

  开始考试点击查看答案