风险管理—操作风险管理

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• 61下列关于操作风险识别的内容，说法正确的是（ ）。

  A.操作风险识别应该以当前和未来潜在的操作风险两方面为重点

  B.操作风险识别方法包括事前识别和事后识别

  C.电子银行业务规模快速增长，但客户资金被盗/交易故障次数异常增多属于系统缺 陷造成的操作风险损失事件

  D.在引进新产品、采取新程序和系统之前，须对其潜在操作风险进行单独识别

  E.借助因果分析模型，只能对重要业务岗位和流程中的操作风险进行识别

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• 62洗钱、恐怖融资、扩散融资三者的区别包括（ )0

  A.洗钱的资金来源为非法所得，恐怖融资和扩散融资的资金来源往往合法

  B.洗钱的目的是为了隐藏犯罪资金来源，恐怖融资和扩散融资的资金主要被用于政治 目的

  C.洗钱的资金量大、交易复杂，恐怖融资的资金量小、交易简单，扩散融资的资金量 大、交易隐蔽

  D.洗钱的资金环形流动，恐怖融资和扩散融资的资金点到点流动

  E.洗钱的目的是为了隐藏犯罪资金来源，恐怖融资和扩散融资的资金主要被用于军事 目的

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