银行监管与自律—自律与市场约束

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• 11法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘因与该 贸易公司保持良好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从 业人员职业操守中关于（ ）规定。

  A.监管规避

  B.协助执行

  C.内部交易

  D.风险提示

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• 12下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是（）。

  A.坚决不换岗位

  B.服从所在机构管理

  C.在公共场合发表对同业机构的负面言论

  D.将原单位的专有技术透露给他人

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• 13下列行为中，属于银行业从业人员配合监管人员现场检查工作的是（）。

  A.管理人员之间统一口径

  B.提供检查经费

  C.提供内部管理基本情况

  D.转移相关账本

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• 14小李在甲银行研究部门工作，但他准备辞职。辞职后可能到乙银行类似部门工作，则下列说法正确的是（）。

  A.部门内同事可以与小李分享部分成果，但工作中应当处处提防小李，不能再使其利 用团队资源增长工作经验

  B.小李有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位

  C.部门内同事可以与小李分享研究成果，因为他目前仍是团队一员

  D.部门内同事不应当与小李共享研究成果

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• 15下列行业中，违反“公平竞争”原则的是（）

  A.某银行为提高服务质量，定期对从业人员进行培训讲授金融产品和服务的特点和技 巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

  B.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到 一定金额后，可以获得相应积分

  C.与同业相比，某银行同类产品定价并非最低，但却能在提供产品和服务的过程中， 为客户提供增值服务

  D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，自己掏钱购买贵重礼物馈赠给 该企业财务部门负责人

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• 16近期，某银行支行因为一笔违规放贷可能导致损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某进行采访。在这种情况下（）。[2013年11月真题]

  A.张某为维护所在机构的形象和声誉，应断然否认

  B.张某有责任告知李某他所知道的情况

  C.未经单位允许和授权，张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

  D.如果李某答应不披露采访对象，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

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• 17“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵 循（ ）制度。

  A.居民身份识别

  B.客户身份识别

  C.公民身份识别

  D.法人身份识别

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• 18某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中，建议其父亲购买10000股该行的股票，此行为违反了职业操守的（）规定。

  A.内幕交易

  B.监管规避

  C.利益冲突

  D.信息保密

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• 19某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码，某日，甲员工请假看病，下列做法中，符合职业操守要求的是（）。

  A.甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病

  B.甲根据银行印章、重要凭证等管理规定，办理移交手续，正式移交钥匙后外出看病

  C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管

  D.考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管

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• 20中国银行业协会的主管单位是（）。

  A.国务院银行业监督管理机构

  B.中国人民银行

  C.国务院

  D.中国银行

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