个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识，并遵守一定纪律，因此在个人理财规划 执行过程中，客户需要接受专业人员的建议和帮助，这些专业人员包括（ ）。

试卷相关题目

• 1下列对客户档案管理的说法中正确的有（ ）。

  A.档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等

  B.可作为以后工作中交流学习的案例

  C.有助于理财师更深地了解客户

  D.有利于维护良好的客户关系

  E.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据

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• 2(  )是家庭消费开支规划的一项核心内容。

  A.住房消费计划

  B.债务管理

  C.汽车消费计划

  D.现金管理

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• 3家庭收支平衡规划的内容不包括（ ）。

  A.家庭消费收入

  B.家庭消费支出

  C.债务管理

  D.现金管理

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• 4下列关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。

  A.税务规划必须在法律允许的范围内进行

  B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利 润、收入最大化

  C.只能由理财师完成相关税务规划工作

  D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关筹划工作

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• 5当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是（ ）。

  A.资产管理

  B.收入管理

  C.支出管理

  D.风险管理

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• 6下列选项中属于退休养老规划内容的有（ ）。

  A.理想退休后生活设计

  B.遗产规划

  C.退休后的收入来源估计

  D.储蓄投资规划

  E.退休养老成本计算

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• 7在客户的理财目标中，财富分配的内容有（ ）。

  A.投资规划

  B.教育计划

  C.税务安排

  D.遗产分配

  E.家庭收支管理

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• 8银行从业人员在对客户进行财务分析时，应当包含的内容有（）。

  A.客户当前现金收支情况分析

  B.客户资产负债分析

  C.客户生命周期分析

  D.宏观经济形势分析

  E.客户财务保障情况分析

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• 9专业理财师的工作目标和重心是（ ）。

  A.帮助客户解决问题

  B.实现其理财目标

  C.寻找、开发优质客户

  D.服务过程中实现双贏

  E.深人了解客户

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• 10理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行; ⑥后续跟踪服务。但面对（ ）情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。

  A.新开发客户

  B.相且需求明确的客户

  C.只需要做某一方面的具体规划的客户

  D.老客户

  E.理财师已有丰富的工作经验

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