专业理财师的工作目标和重心是( )。
A.帮助客户解决问题
B.实现其理财目标
C.寻找、开发优质客户
D.服务过程中实现双贏
E.深人了解客户
试卷相关题目
- 1银行从业人员在对客户进行财务分析时,应当包含的内容有()。
A.客户当前现金收支情况分析
B.客户资产负债分析
C.客户生命周期分析
D.宏观经济形势分析
E.客户财务保障情况分析
开始考试点击查看答案 - 2在客户的理财目标中,财富分配的内容有( )。
A.投资规划
B.教育计划
C.税务安排
D.遗产分配
E.家庭收支管理
开始考试点击查看答案 - 3下列选项中属于退休养老规划内容的有( )。
A.理想退休后生活设计
B.遗产规划
C.退休后的收入来源估计
D.储蓄投资规划
E.退休养老成本计算
开始考试点击查看答案 - 4个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识,并遵守一定纪律,因此在个人理财规划 执行过程中,客户需要接受专业人员的建议和帮助,这些专业人员包括( )。
A.保险经纪人
B.投资顾问
C.理财师
D.律师
E.会计师
开始考试点击查看答案 - 5下列对客户档案管理的说法中正确的有( )。
A.档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等
B.可作为以后工作中交流学习的案例
C.有助于理财师更深地了解客户
D.有利于维护良好的客户关系
E.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时,可以作为有力的证据
开始考试点击查看答案 - 6理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行; ⑥后续跟踪服务。但面对( )情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。
A.新开发客户
B.相且需求明确的客户
C.只需要做某一方面的具体规划的客户
D.老客户
E.理财师已有丰富的工作经验
开始考试点击查看答案 - 7专业理财师在拜访新客户过程中要( )。
A.对自身工作性质的准确定位
B.把自己定位为一名销售人员
C.把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
D.表现出一名专业理财人员的风范
E.更多地关心客户的需求
开始考试点击查看答案 - 8 客户信息中的定量信息包括( )。
A.家庭各类资产额度
B.家庭各类负债额度
C.家庭各类收入额度
D.家庭各类支出额度
E.家庭储蓄额度
开始考试点击查看答案 - 9—般来说,个人或家庭的收人来源有( )。
A.工资薪金
B.其他与社会工作角色相关的收入
C.个人或家庭进行金融投资所得
D.个人或家庭进行实业投资所得
E.政府救济
开始考试点击查看答案 - 10下列关于工资薪金和投资收人说法正确的有( )。
A.工资薪金在性质上往往会带来一定“被动感受”
B.工资薪金类收入的增长幅度和频率通常情况下都不会很大
C.工资薪金类收入通常仅能达到或争取达到财务安全的程度
D.投资收人完全具有主动争取更高收益的性质
E.当两种收入相当时,即达到了财务自由
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