下列关于税务规划的说法,不正确的是( )。
A.税务规划必须在法律允许的范围内进行
B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利 润、收入最大化
C.只能由理财师完成相关税务规划工作
D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关筹划工作
试卷相关题目
- 1当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是( )。
A.资产管理
B.收入管理
C.支出管理
D.风险管理
开始考试点击查看答案 - 2客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是( )。
A.消费支出情况一定性信息
B.风险属性——定性信息
C.家庭基本信息——定量信息
D.投资经验——定量信息
开始考试点击查看答案 - 3下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是( )。
A.家庭的收支情况
B.资产和负债
C.现有投资情况
D.金钱观
开始考试点击查看答案 - 4关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是( )。
A.理财师应消除心理障碍,站在为客户解决问题的立场上,去深人了解客户的财务 信息
B.引导客户,告诉客户为什么理财师要了解这些信息
C.在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息
D.制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息
开始考试点击查看答案 - 5投资规划中,进行资产配置的目标是( )。
A.风险最小化
B.风险和收益的平衡
C.收益最大化
D.效用最大化
开始考试点击查看答案 - 6家庭收支平衡规划的内容不包括( )。
A.家庭消费收入
B.家庭消费支出
C.债务管理
D.现金管理
开始考试点击查看答案 - 7( )是家庭消费开支规划的一项核心内容。
A.住房消费计划
B.债务管理
C.汽车消费计划
D.现金管理
开始考试点击查看答案 - 8下列对客户档案管理的说法中正确的有( )。
A.档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等
B.可作为以后工作中交流学习的案例
C.有助于理财师更深地了解客户
D.有利于维护良好的客户关系
E.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时,可以作为有力的证据
开始考试点击查看答案 - 9个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识,并遵守一定纪律,因此在个人理财规划 执行过程中,客户需要接受专业人员的建议和帮助,这些专业人员包括( )。
A.保险经纪人
B.投资顾问
C.理财师
D.律师
E.会计师
开始考试点击查看答案 - 10下列选项中属于退休养老规划内容的有( )。
A.理想退休后生活设计
B.遗产规划
C.退休后的收入来源估计
D.储蓄投资规划
E.退休养老成本计算
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