下列对客户档案管理的说法中正确的有（ ）。

试卷相关题目

• 1(  )是家庭消费开支规划的一项核心内容。

  A.住房消费计划

  B.债务管理

  C.汽车消费计划

  D.现金管理

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• 2家庭收支平衡规划的内容不包括（ ）。

  A.家庭消费收入

  B.家庭消费支出

  C.债务管理

  D.现金管理

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• 3下列关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。

  A.税务规划必须在法律允许的范围内进行

  B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利 润、收入最大化

  C.只能由理财师完成相关税务规划工作

  D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关筹划工作

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• 4当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是（ ）。

  A.资产管理

  B.收入管理

  C.支出管理

  D.风险管理

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• 5客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（ ）。

  A.消费支出情况一定性信息

  B.风险属性——定性信息

  C.家庭基本信息——定量信息

  D.投资经验——定量信息

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• 6个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识，并遵守一定纪律，因此在个人理财规划 执行过程中，客户需要接受专业人员的建议和帮助，这些专业人员包括（ ）。

  A.保险经纪人

  B.投资顾问

  C.理财师

  D.律师

  E.会计师

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• 7下列选项中属于退休养老规划内容的有（ ）。

  A.理想退休后生活设计

  B.遗产规划

  C.退休后的收入来源估计

  D.储蓄投资规划

  E.退休养老成本计算

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• 8在客户的理财目标中，财富分配的内容有（ ）。

  A.投资规划

  B.教育计划

  C.税务安排

  D.遗产分配

  E.家庭收支管理

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• 9银行从业人员在对客户进行财务分析时，应当包含的内容有（）。

  A.客户当前现金收支情况分析

  B.客户资产负债分析

  C.客户生命周期分析

  D.宏观经济形势分析

  E.客户财务保障情况分析

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• 10专业理财师的工作目标和重心是（ ）。

  A.帮助客户解决问题

  B.实现其理财目标

  C.寻找、开发优质客户

  D.服务过程中实现双贏

  E.深人了解客户

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