银行从业资格银行从业资格个人理财2014年银行业初级资格考试个人理财最后冲刺试卷（五）

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• 121商业银行开展个人理财业务有（　）等情形的，银行业监督管理机构可依据《银行监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

  B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

  C.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

  D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

  E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

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• 122下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（　）。

  A.场内交易包括证券交易所交易和柜台交易

  B.场外交易是指在证券交易所以外进行的交易

  C.在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位

  D.证券交易所在二级市场上处于核心地位

  E.场外交易是二级市场的基础与主体

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• 123政府发行短期债券的主要目的有（　）。

  A.满足政府短期资金周转的需要

  B.获取投资收益

  C.为中央银行的公开市场业务提供操作工具

  D.作为流动资产的二级准备

  E.当作投资组合中一项重要的无风险资产

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• 124资本市场具备并发挥的功能有（　）。

  A.筹集资金的重要渠道

  B.资源合理配置的有效场所

  C.调剂资金余缺

  D.有利于企业重组

  E.促进产业结构向高级化发展

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• 125商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

  A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

  B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

  C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

  D.挪用单独管理的客户资产的

  E.未按规定进行风险揭示和信息披露的

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• 126影响股票价格变动的因素有（　）。

  A.供求关系

  B.公司净资产

  C.公司的派息政策

  D.国际金融市场波动

  E.股票分割

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• 127在国外，客户配置资产组合的方法应充分考虑到（　）因素。

  A.客户对收益率的要求

  B.客户的风险承受能力

  C.客户在避税方面的限制因素

  D.法律环境因素

  E.客户的投资期限要求

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• 128居民为客户提供资金，下列属于直接方式的有（　）。

  A.购买基金

  B.养老金

  C.资产管理计划

  D.活期存款

  E.定期存款

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• 129回购协议市场的交易特点有（　）。

  A.流动性强

  B.安全性高

  C.收益稳定且超过银行存款收益

  D.税收优惠

  E.回购协议中所交易的证券主要是金融债券

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• 130普通股票股东享有的权利主要有（　）。

  A.公司重大决策的参与权

  B.公司盈余和剩余资产分配权

  C.选择管理者

  D.优先认购新股的权利

  E.请求召开临时股东大会

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