商业银行开展个人理财业务有( )等情形的,银行业监督管理机构可依据《银行监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
C.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
试卷相关题目
- 1商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,至少应包括的内容有( )。
A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B.当期推出的理财计划简介、理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C.相关风险监测与控制情况
D.当期理财产品的收益分配和终止情况
E.涉及的法律诉讼情况
开始考试点击查看答案 - 2关于后享受型理财价值观韵理财特点及投资建议,下列说法正确的有( )。
A.习惯于将大部分选择性支出都存起来
B.理财目标是进行消费管理
C.可能会影响退休生活的质量
D.储蓄率高
E.应购买养老险或投资型保单
开始考试点击查看答案 - 3境内单位或者个人从事境外期货交易的办法,由国务院期货监督管理机构会同( )制定。
A.中国银监会
B.商务主管部门
C.国有资产监督管理机构
D.期货业协会
E.外汇管理部门
开始考试点击查看答案 - 4依据我国《个人所得税法》规定,下列免征个人所得税的有( )。
A.持有国家发行的金融债券而获得的利息
B.按照国家统一规定发给干部、职工的退休工资
C.保险赔款
D.年终奖金
E.各种投资理财产品分红
开始考试点击查看答案 - 5李氏夫妇打算通过购买个人养老保险进行退休规划,对此,理财客户经理给出的下列评价恰当的有( )。
A.由于储蓄利率下调,传统寿险的预期利率降低,所以购买养老保险不是令人满意的
B.因为养老保险的利率高于银行存款的利率,所以养老保险比银行存款更适合于退休
C.因为证券投资基金的期望收益率高于养老保险,所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
D.购买养老保险是长期投资,并且不能承担过高的风险
E.与分红型、投资联结型保险相比,传统型养老保险的优点是保障收益稳定,而且相对而言保费较低
开始考试点击查看答案 - 6下列有关证券流通市场的组织方式的说法,正确的有( )。
A.场内交易包括证券交易所交易和柜台交易
B.场外交易是指在证券交易所以外进行的交易
C.在各国金融市场的发展历程中,无论是参与者、交易品种还是交易数量,场内交易均占主导地位
D.证券交易所在二级市场上处于核心地位
E.场外交易是二级市场的基础与主体
开始考试点击查看答案 - 7政府发行短期债券的主要目的有( )。
A.满足政府短期资金周转的需要
B.获取投资收益
C.为中央银行的公开市场业务提供操作工具
D.作为流动资产的二级准备
E.当作投资组合中一项重要的无风险资产
开始考试点击查看答案 - 8资本市场具备并发挥的功能有( )。
A.筹集资金的重要渠道
B.资源合理配置的有效场所
C.调剂资金余缺
D.有利于企业重组
E.促进产业结构向高级化发展
开始考试点击查看答案 - 9商业银行开展个人理财业务有( )情形的,由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D.挪用单独管理的客户资产的
E.未按规定进行风险揭示和信息披露的
开始考试点击查看答案 - 10影响股票价格变动的因素有( )。
A.供求关系
B.公司净资产
C.公司的派息政策
D.国际金融市场波动
E.股票分割
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