银行从业资格银行从业资格个人理财2011年下半年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题

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• 11在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单，提供应不少于两次，并且至少（    ）提供一次。

  A.每月

  B.每季度

  C.每半年

  D.每年

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• 12按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是（    ）。

  A.银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少保存5年备查

  B.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时，凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备

  C.境外个人在境内取得的经常账户项目下的合法人民币收入，可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出

  D.境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路汇回

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• 13对个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（    ）。

  A.1万美元

  B.3万美元

  C.5万美元

  D.10万美元

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• 14以下监管措施中不属于银行业现场检奄的是（    ）。

  A.要求银行业金融机构报送报表、资料

  B.进入银行业金融机构进行检查

  C.询问银行业金融机构的工作人员

  D.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料

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• 15银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露的信息不包括（    ）。

  A.财务会计报告

  B.风险管理状况

  C.董事和高级管理人员变更

  D.公司近期拟进行的重大收购、兼许决策

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• 16以下不属于个人/家庭资产项目的是（    ）。

  A.收藏品

  B.汽车

  C.按揭房产

  D.租借的房屋

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• 17商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括（    ）

  A.要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告

  B.对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证

  C.要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计

  D.重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

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• 18商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产产品的销售起点，说法正确的是（    ）。

  A.保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

  B.保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

  C.保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上

  D.保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

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• 19商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是（    ）。

  A.个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人

  B.对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核

  C.审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

  D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

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• 20关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是（    ）。

  A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

  B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

  C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

  D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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