商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是（    ）。

试卷相关题目

• 1商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产产品的销售起点，说法正确的是（    ）。

  A.保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

  B.保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

  C.保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上

  D.保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

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• 2商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括（    ）

  A.要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告

  B.对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证

  C.要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计

  D.重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

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• 3以下不属于个人/家庭资产项目的是（    ）。

  A.收藏品

  B.汽车

  C.按揭房产

  D.租借的房屋

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• 4银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露的信息不包括（    ）。

  A.财务会计报告

  B.风险管理状况

  C.董事和高级管理人员变更

  D.公司近期拟进行的重大收购、兼许决策

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• 5以下监管措施中不属于银行业现场检奄的是（    ）。

  A.要求银行业金融机构报送报表、资料

  B.进入银行业金融机构进行检查

  C.询问银行业金融机构的工作人员

  D.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料

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• 6关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是（    ）。

  A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

  B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

  C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

  D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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• 7理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是（    ）。

  A.理财价值观因人而异

  B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

  C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

  D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

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• 8客户交易结算账户是指存管（    ）为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。

  A.商业银行

  B.证券公司

  C.中央登记结算公司

  D.中国银监会

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• 9商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括（    ）。

  A.交易限额

  B.错配限额

  C.止损限额

  D.风险价值限额

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• 10金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是（    ）。

  A.客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记

  B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

  C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件

  D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份

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