关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是（    ）。

试卷相关题目

• 1商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是（    ）。

  A.个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人

  B.对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核

  C.审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

  D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

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• 2商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产产品的销售起点，说法正确的是（    ）。

  A.保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

  B.保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

  C.保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上

  D.保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

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• 3商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括（    ）

  A.要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告

  B.对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证

  C.要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计

  D.重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

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• 4以下不属于个人/家庭资产项目的是（    ）。

  A.收藏品

  B.汽车

  C.按揭房产

  D.租借的房屋

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• 5银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露的信息不包括（    ）。

  A.财务会计报告

  B.风险管理状况

  C.董事和高级管理人员变更

  D.公司近期拟进行的重大收购、兼许决策

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• 6理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是（    ）。

  A.理财价值观因人而异

  B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

  C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

  D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

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• 7客户交易结算账户是指存管（    ）为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。

  A.商业银行

  B.证券公司

  C.中央登记结算公司

  D.中国银监会

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• 8商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括（    ）。

  A.交易限额

  B.错配限额

  C.止损限额

  D.风险价值限额

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• 9金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是（    ）。

  A.客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记

  B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

  C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件

  D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份

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• 10某上市银行的一位董事涉及巨额贪污，可能对该银行的股票价格造成重大打压，银行业从业人员小张的做法不属于利用内幕消息进行交易的是（    ）。

  A.将自己所持有的该银行的股票全部清仓

  B.将董事贪污的信息告诉了自己的家人

  C.一个客户打算买该银行的股票，向其咨询，小张建议他投资要谨慎但没提及到贪污事件

  D.建议他的一个大客户将持有的该银行的股票卖掉一半

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