银行从业初级法律法规与综合能力全真模拟试卷（二）

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• 31建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是 ( )的职责。

  A.中国反洗钱监测分析中心

  B.所有商业银行

  C.国务院银行业监督管理机构

  D.中国银行业协会

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• 32以下金融犯罪的主体不属于特殊主体的是（ ）。

  A.非法出具金融票证罪

  B.吸收客户资金不人账罪

  C.违法发放贷款罪

  D.高利转贷罪

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• 33计息规则不能由银行自己制定的两类存款是（ ）。

  A.活期和零存整取

  B.活期和整存整取

  C.通知存款和定活两便

  D.通知存款和整存整取

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• 34开展代理业务，要按照（ ）原则，制定完善较为科学的代理业务管理办法、操作规程和财务核算办法。

  A.“内控优先、制度先行”

  B.“恪守信用、履约付款”

  C.“银行不垫款”

  D.“谁的钱进谁的账，由谁支配”

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• 35我国银行间债券市场的典型结算方式是（ ）。

  A.双边结算

  B.单边结算

  C.净额结算

  D.逐笔结算

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• 36某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理 由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰 当的做法是（ ）。

  A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

  B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做

  C.认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行

  D.让保安人员立即驱逐该客户

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• 37由于银行的经营性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，妥善管理（ ）对商业银行来说非常必要。

  A.市场风险

  B.声誉风险

  C.法律风险

  D.流动性风险

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• 38根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，中国人民银行根据执行货币政策和 维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。 国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（ ）日内予以回复。

  A.60

  B.15

  C.45

  D.30

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• 39冻结单位存款的期限不超过（ ）。

  A.1周

  B.2周

  C.1个月

  D.6个月

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• 40在同一国家范围内，经济金融活动中不存在的风险是（ ）。

  A.信用风险

  B.操作风险

  C.国家风险

  D.法律风险

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