银行初级专业人员真题2

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• 1下列机构中属于金融市场交易中介的是（ ）。

  A.会计师事务所

  B.证券承销商

  C.证券信用评级机构

  D.律师事务所

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• 2银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法 与其取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格 下跌了 5%。小于的上述行为（ ）。

  A.违反了正直守信原则，因为他没有获得客户授权

  B.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权

  C.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失

  D.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通

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• 3有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的 财产份额，但应当提前（）通知其他合伙人。

  A.30个工作日

  B.15个工作日

  C.15日

  D.30日

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• 4按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权，其中（）。

  A.欧式期权持有者可以在期权到期日执行期权，也可以在期权到期日前的任何时间执行 期权;美式期权必须在期权到期日执行期权

  B.欧式期权持有者只有在期权到期日才能执行期权，美式期权允许持有者在期权到期曰 前的任何时间执行期权

  C.欧式期权和美式期权的持有者都必须在到期日执行期权

  D.欧式期权和美式期权的持有者都可以在期权到期日前的任何时间执行期权

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• 5金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现了金融市场的（）。

  A.调节经济功能

  B.优化资产配置功能

  C.融通集聚功能

  D.反映经济运行功能

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• 6个人经常项目项下外汇收支分为（ ）。

  A.自由外汇收支和记账外汇收支

  B.贸易收支、劳务收支和单方面转移

  C.经营性外汇收支和非经营性外汇收支

  D.清算外汇收支和双边外汇收支

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• 7对于基金而言，利益共享、风险共担是其特点之一。其中利益共享是指（ ），风险共担是指（ ）。

  A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有，并根据投资 者持有的基金份额进行分配;基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险

  B.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约 定的基金份额进行分配;基金管理人承担基金投资风险

  C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有，并根据投资 者持有的基金份额进行分配;基金管理人承担基金投资风险

  D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约 定的基金份额进行分配;基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险

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• 8某项目初始投资100万元，共投资3年，贴现率为7%，未来3年的现金流分别为第 1年回收30万元，第2年回收40万元，第3年回收50万元。该投资项目的净现值为（ ）万 元。（答案取近似数值）

  A.2. 68

  B.3.79

  C.5.45

  D.4.54

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• 9（ ）机制是指普通合伙人在所投资的项目退出后，从已收到的管理费和利润中，拿 出一定比例的资金存人特定账户，在基金或某些投资项目亏损或达不到最低收益时，用于弥补 亏损或补足收益的机制。

  A.委托转让

  B.优先收回投资

  C.自行转让

  D.回拨

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• 10根据（ ）的不同，债券可分为公募债券和私募债券。

  A.利息支付方式

  B.募集方式

  C.期限

  D.发行主体

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