银行从业初级法律法规与综合能力真题汇编（二）

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• 31下列行为中，违反相关规定的是（ ）。

  A.出于好奇向其他同事打听客户个人信息

  B.与本行专家讨论某股票的走势

  C.向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的资料

  D.依法向有权机构提供客户账户信息

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• 32某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是（ ）。

  A.内部流程

  B.系统

  C.外部事件

  D.人员

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• 33商业银行的信贷业务不应集中于同一行业、同一区域，这种风险管理策略是（ ）。

  A.风险对冲

  B.风险分散

  C.风险转移

  D.风险补偿

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• 34下列关于支票的表述，正确的是（ ）。

  A.转账支票可以提取现金

  B.支票等同于现金

  C.普通支票不可以转账

  D.普通支票可以提取现金

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• 35当一国利率水平高于外国利率时，会引起（ ）。

  A.资本流出

  B.外币升值，本币贬值

  C.对外汇需求增大

  D.对本国货币需求增大

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• 36下列选项中，不属于商业银行建立垂直化风险管理体系内容的是（ ）。

  A.将风险管理职能进一步向总行本部集中，减少不必要的中间层级

  B.建立垂直化的组织运作机制

  C.提高风险管理的专业化水平

  D.风险管理部门与客户部门共同维护客户关系，提高效率

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• 37根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（ ）。

  A.75%

  B.70%

  C.80%

  D.25%

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• 38下列行为中，违反银行业从业人员职业操守和行为准则相关规定的是（ ）。

  A.建议客户购买国债以降低风险

  B.建议客户分批次转账以逃避反洗钱检查

  C.建议客户根据经常项目交易情况购买外汇

  D.建议客户进行理财产品组合稳定收益降低风险

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• 39银行买入外国纸币时所使用的外汇牌价是（ )0

  A.现钞买人价

  B.现汇卖出价

  C.现钞卖出价

  D.现汇买人价

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• 40支票的出票日期为2009年1月1日，则持票人的权利消灭日期为（ ）。

  A.2010年1月1日

  B.2009年4月1日

  C.2009年7月1日

  D.2011年1月1日

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