位置:首页 > 题库频道 > 财经类 > 银行从业资格考试 > 银行业专业人员(初级) > 法律法规与综合能力 > 银行从业初级法律法规与综合能力真题汇编(二)

下列行为中,违反相关规定的是( )。

发布时间:2021-09-29

A.出于好奇向其他同事打听客户个人信息

B.与本行专家讨论某股票的走势

C.向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的资料

D.依法向有权机构提供客户账户信息

试卷相关题目

  • 1王某是甲商业银行储蓄所柜员,工作期间从他人手中获赠百元面额假币10 000元,王 某利用职务上的便利,趁储户取款之机,在给储户支付存款时先后夹带假币2 000元。案发当 日,从王某的办公桌内查获假币8 000元。王某所犯的罪名是( )。

    A.金融工作人员购买假币罪

    B.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪

    C.购买假币罪

    D.金融工作人员出售假币罪

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  • 2通货紧缩产生的原因之一是( )。

    A.供需结构不合理

    B.货币供给过多

    C.有效需求过大

    D.商品需求大于供给

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  • 3关于商业银行根据业务需要设立分支机构的表述,正确的是( )。

    A.必须经中国人民银行审查批准

    B.必须经国务院银行业监督管理机构审査批准

    C.必须经财政部审查批准

    D.可以自行设立

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  • 4限制民事行为能力人可以进行与其( )相适应的民事活动。

    A.年龄、智力、精神健康状况

    B.身份

    C.地位

    D.家庭环境

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  • 52013年7月8日,刘某在银行存入一笔12 000元的一年期整存整取定期存款,假设一年期利率3. 00%,活期存款利率为0. 80%。一年后刘某支取该存款,则他从银行取回的全部金额是( )元。

    A.12 048

    B.12 360

    C.12 180

    D.12 096

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  • 6某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

    A.内部流程

    B.系统

    C.外部事件

    D.人员

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  • 7商业银行的信贷业务不应集中于同一行业、同一区域,这种风险管理策略是( )。

    A.风险对冲

    B.风险分散

    C.风险转移

    D.风险补偿

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  • 8下列关于支票的表述,正确的是( )。

    A.转账支票可以提取现金

    B.支票等同于现金

    C.普通支票不可以转账

    D.普通支票可以提取现金

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  • 9当一国利率水平高于外国利率时,会引起( )。

    A.资本流出

    B.外币升值,本币贬值

    C.对外汇需求增大

    D.对本国货币需求增大

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  • 10下列选项中,不属于商业银行建立垂直化风险管理体系内容的是( )。

    A.将风险管理职能进一步向总行本部集中,减少不必要的中间层级

    B.建立垂直化的组织运作机制

    C.提高风险管理的专业化水平

    D.风险管理部门与客户部门共同维护客户关系,提高效率

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