商业银行的信贷业务不应集中于同一行业、同一区域，这种风险管理策略是（ ）。

试卷相关题目

• 1某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是（ ）。

  A.内部流程

  B.系统

  C.外部事件

  D.人员

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• 2下列行为中，违反相关规定的是（ ）。

  A.出于好奇向其他同事打听客户个人信息

  B.与本行专家讨论某股票的走势

  C.向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的资料

  D.依法向有权机构提供客户账户信息

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• 3王某是甲商业银行储蓄所柜员，工作期间从他人手中获赠百元面额假币10 000元，王 某利用职务上的便利，趁储户取款之机，在给储户支付存款时先后夹带假币2 000元。案发当 日，从王某的办公桌内查获假币8 000元。王某所犯的罪名是（ ）。

  A.金融工作人员购买假币罪

  B.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪

  C.购买假币罪

  D.金融工作人员出售假币罪

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• 4通货紧缩产生的原因之一是（ ）。

  A.供需结构不合理

  B.货币供给过多

  C.有效需求过大

  D.商品需求大于供给

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• 5关于商业银行根据业务需要设立分支机构的表述，正确的是（ ）。

  A.必须经中国人民银行审查批准

  B.必须经国务院银行业监督管理机构审査批准

  C.必须经财政部审查批准

  D.可以自行设立

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• 6下列关于支票的表述，正确的是（ ）。

  A.转账支票可以提取现金

  B.支票等同于现金

  C.普通支票不可以转账

  D.普通支票可以提取现金

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• 7当一国利率水平高于外国利率时，会引起（ ）。

  A.资本流出

  B.外币升值，本币贬值

  C.对外汇需求增大

  D.对本国货币需求增大

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• 8下列选项中，不属于商业银行建立垂直化风险管理体系内容的是（ ）。

  A.将风险管理职能进一步向总行本部集中，减少不必要的中间层级

  B.建立垂直化的组织运作机制

  C.提高风险管理的专业化水平

  D.风险管理部门与客户部门共同维护客户关系，提高效率

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• 9根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（ ）。

  A.75%

  B.70%

  C.80%

  D.25%

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• 10下列行为中，违反银行业从业人员职业操守和行为准则相关规定的是（ ）。

  A.建议客户购买国债以降低风险

  B.建议客户分批次转账以逃避反洗钱检查

  C.建议客户根据经常项目交易情况购买外汇

  D.建议客户进行理财产品组合稳定收益降低风险

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