银行业务—理财与同业业务

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• 1根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括（ ）个等级。]

  A.5

  B.3

  C.4

  D.6

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• 2固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）。

  A.50%

  B.60%

  C.70%

  D.80%

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• 3下列做法中错误的是（ ）。

  A.商业银行销售理财产品，向投资者充分披露信息和揭示风险

  B.商业银行发行理财产品，宣传理财产品预期收益率

  C.商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不低于1万元人民币

  D.商业银行从事理财产品销售活动，未挪用投资者资金

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• 4商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该上市公司可流通股票 的（ ）。

  A.10%

  B.20%

  C.30%

  D.40%

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• 5商业银行应（ ）披露其从事理财业务活动的有关信息。

  A.每年

  B.每半年

  C.每月

  D.每季度

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• 6在同业代付业务中，（ ）负责为委托行提供贷款资金来源并完成“受托支付”服务，承担同业授信风险，拆放资金本息到期由委托行无条件偿还。

  A.发起行

  B.参与行

  C.委托行

  D.代付行

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• 7商业银行应比照自营贷款管理要求，对非标准化债权类资产投资采取下列哪些措施？（ ）

  A.投前尽职调查

  B.风险审查

  C.投后风险管理

  D.信息筛选

  E.资料分类管理

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• 8根据投资性质的不同，商业银行应将理财产品分为（ ）。

  A.权益类理财产品

  B.固定收益类理财产品

  C.公募理财产品

  D.私募理财产品

  E.混合类理财产品

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• 9私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。下列属于合格投资者的有（ ）。

  A.最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织

  B.最近1年末净资产不低于500万元人民币的法人或者依法成立的其他组织

  C.具有2年以上投资经历，且家庭金融净资产不低于300万元人民币，家庭金融资产 不低于500万元人民币的自然人

  D.具有2年以上投资经历，且近3年本人年均收人不低于30万元人民币的自然人

  E.具有2年以上投资经历，且近3年本人年均收人不低于40万元人民币的自然人

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• 10销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循的原则包括（ ）。

  A.保证投资收益原则

  B.勤勉尽职原则

  C.公平对待投资者原则

  D.专业胜任原则 、

  E.诚实守信原则

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