银行管理—公司治理、内部控制与合规管理

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• 11下列关于合规管理的说法，不正确的是（ ）。

  A.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

  B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

  C.商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位

  D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

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• 12银行应建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。

  A.每年

  B.每6个月

  C.每季度

  D.每月

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• 13我国商业银行合规风险管理的基本制度主要包括（ ）。

  A.合规组织制度

  B.合规绩效考核制度

  C.公平竞争制度

  D.诚信举报制度

  E.合规问责制度

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• 14商业银行内部控制应当遵循的基本原则有（ ）。

  A.前瞻性原则

  B.全覆盖原则

  C.制衡性原则

  D.相匹配原则

  E.审慎性原则

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• 15商业银行内部控制的目标包括（ ）。

  A.确保国家法律法规和商业银行内部规章制度的贯彻执行

  B.确保资产负债业务快速发展

  C.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

  D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

  E.确保商业银行风险管理的有效性

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• 16商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的（ )。

  A.自律性组织的行业准则

  B.监管部门规章

  C.法律、行政法规

  D.监管部门规范性文件

  E.行为守则和职业操守

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• 17商业银行的内部控制措施包括（ ）。

  A.针对不同活动的特点，执行差异化的业务流程和管理流程

  B.建立健全内部控制制度体系

  C.形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线

  D.严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息真实、 可靠、完整

  E.建立有效的核对、监控制度

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• 18绩效考核的原则有（ ）。

  A.稳健经营

  B.合规引领

  C.效益导向

  D.综合平衡

  E.统一执行

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• 19绩效考评结果的应用至少应当包括（ ）。

  A.评定等级行

  B.确定管理授权

  C.分配信贷资源和财务费用

  D.核定绩效薪酬总额

  E.评价高级管理人员和确定其绩效薪酬

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