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商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的(   ),由中国银保监会或其派出机构责令限期改正,除采取相关监管措施外,还可以并处二十万以上五十万以下罚款;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。

发布时间:2024-07-13

A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失

B.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果

C.挪用客户资产

D.利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

试卷相关题目

  • 1商业银行开展理财业务,应当遵守(  )的原则,严格遵守投资者适当性管理要求,保护投资者合法权益。

    A.成本可算

    B.风险可控

    C.信息充分披露

    D.保护资金安全

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  • 2商业银行应当根据投资性质的不同,将理财产品分为(  )。

    A.固定收益类理财产品

    B.权益类理财产品

    C.商品及金融衍生品类理财产品

    D.混合类理财产品

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  • 3银行个人理财业务从业人员应具备的基本条件有(  )。

    A.具备相应的学历水平和工作经验

    B.具备相关监管部门要求的行业资格

    C.掌握所有推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

    D.了解与个人理财业务活动相关法律法规

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  • 4理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的(   )等专业化服务。

    A.财务分析与规划

    B.投资建议

    C.个人投资产品推介

    D.代理购买理财产品

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  • 5理财“双录”过程应当覆盖(   )等重要环节。

    A.客户风险评估

    B.风险提示

    C.消费者确认及反馈

    D.签署认购文件

    E.银行卡刷卡认购

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  • 6理财产品宣传材料应当在醒目位置揭示客户(   )。

    A.理财非存款

    B.产品有风险

    C.产品有保障

    D.投资须谨慎

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  • 7理财产品相关信息可通过(   )平台进行查询。

    A.葫芦岛银行官网

    B.中国理财网

    C.微信银行

    D.手机银行

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  • 8银行对非保本理财产品主要承担(   )风险。

    A.本金亏损风险

    B.流动性风险

    C.声誉风险

    D.合规风险

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  • 9我行个人理财客户单笔可以认购的金额是(   )。

    A.1000元

    B.10000元

    C.50万元

    D.25.1万元

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  • 10商业银行不得以理财资金与关联方进行(  )。

    A.不正当交易

    B.利益输送

    C.内幕交易

    D.操纵市场

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