理财“双录”过程应当覆盖（   ）等重要环节。

试卷相关题目

• 1商业银行向客户提供理财服务时，应首先调查了解客户的（   ）。

  A.财务状况

  B.投资经验

  C.投资目的

  D.风险承受能力

  开始考试点击查看答案
• 2商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的（   ）行为。

  A.不当销售

  B.误导销售

  C.网银销售

  D.手机银行销售

  开始考试点击查看答案
• 3根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（  ）。

  A.了解客户的风险偏好

  B.了解客户的风险承受能力

  C.评估客户的财务状况

  D.替客户选择合适的投资产品

  开始考试点击查看答案
• 4客户可以持本人身份证和（   ）到我行网点进行理财认购。

  A.我行开立的银行卡

  B.我行开立的社保卡

  C.定期存单

  D.协议存单

  开始考试点击查看答案
• 5商业银行开展理财业务，应当遵守（  ）和（  ）原则，不得进行利益输送。

  A.市场交易

  B.成本定价

  C.公平交易

  D.客户优先

  开始考试点击查看答案
• 6理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的（   ）等专业化服务。

  A.财务分析与规划

  B.投资建议

  C.个人投资产品推介

  D.代理购买理财产品

  开始考试点击查看答案
• 7银行个人理财业务从业人员应具备的基本条件有（  ）。

  A.具备相应的学历水平和工作经验

  B.具备相关监管部门要求的行业资格

  C.掌握所有推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

  D.了解与个人理财业务活动相关法律法规

  开始考试点击查看答案
• 8商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为（  ）。

  A.固定收益类理财产品

  B.权益类理财产品

  C.商品及金融衍生品类理财产品

  D.混合类理财产品

  开始考试点击查看答案
• 9商业银行开展理财业务，应当遵守（  ）的原则，严格遵守投资者适当性管理要求，保护投资者合法权益。

  A.成本可算

  B.风险可控

  C.信息充分披露

  D.保护资金安全

  开始考试点击查看答案
• 10商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的（   ），由中国银保监会或其派出机构责令限期改正，除采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

  A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失

  B.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果

  C.挪用客户资产

  D.利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

  开始考试点击查看答案