银行个人理财业务从业人员应具备的基本条件有（  ）。

试卷相关题目

• 1理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的（   ）等专业化服务。

  A.财务分析与规划

  B.投资建议

  C.个人投资产品推介

  D.代理购买理财产品

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• 2理财“双录”过程应当覆盖（   ）等重要环节。

  A.客户风险评估

  B.风险提示

  C.消费者确认及反馈

  D.签署认购文件

  E.银行卡刷卡认购

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• 3商业银行向客户提供理财服务时，应首先调查了解客户的（   ）。

  A.财务状况

  B.投资经验

  C.投资目的

  D.风险承受能力

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• 4商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的（   ）行为。

  A.不当销售

  B.误导销售

  C.网银销售

  D.手机银行销售

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• 5根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（  ）。

  A.了解客户的风险偏好

  B.了解客户的风险承受能力

  C.评估客户的财务状况

  D.替客户选择合适的投资产品

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• 6商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为（  ）。

  A.固定收益类理财产品

  B.权益类理财产品

  C.商品及金融衍生品类理财产品

  D.混合类理财产品

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• 7商业银行开展理财业务，应当遵守（  ）的原则，严格遵守投资者适当性管理要求，保护投资者合法权益。

  A.成本可算

  B.风险可控

  C.信息充分披露

  D.保护资金安全

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• 8商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的（   ），由中国银保监会或其派出机构责令限期改正，除采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

  A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失

  B.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果

  C.挪用客户资产

  D.利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

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• 9理财产品宣传材料应当在醒目位置揭示客户（   ）。

  A.理财非存款

  B.产品有风险

  C.产品有保障

  D.投资须谨慎

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• 10理财产品相关信息可通过（   ）平台进行查询。

  A.葫芦岛银行官网

  B.中国理财网

  C.微信银行

  D.手机银行

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