为切实落实个人银行账户实名制，对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（    ）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。

试卷相关题目

• 1个人持申请人为单位、收款人为个人且未经背书转让的银行汇票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户，由（    ）负责审核付款依据。

  A.收款银行

  B.付款银行

  C.收款人

  D.不需审核

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• 2业主委员会属于（    ）。

  A.非企业法人

  B.社会团体

  C.民办非企业组织

  D.其他组织

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• 3不具有社会团体法人资格的工会组织，可以开立（    ）。

  A.基本存款账户，账户名称为单位名称

  B.基本存款账户，账户名称为单位名称后加“工会”字样

  C.专用存款账户，账户名称为单位名称

  D.专用存款账户，账户名称为单位名称后加“工会”字样

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• 4账户管理系统的操作员应符合以下内部控制要求（    ）。

  A.一、二级操作员不得由一人兼任

  B.三级操作员和高级业务主管不得由一人兼任

  C.一、二级操作员与三级操作员或高级业务主管不得由一人兼任

  D.不再使用的操作员，一个月内进行删除

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• 5开户银行应负责对存款人开户申请资料的（    ）进行审查。

  A.真实性、完整性和唯一性

  B.唯一性、完整性和合规性

  C.真实性、完整性和合规性

  D.真实性、唯一性和合规性

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• 6为加强单位银行结算账户开立的管理，对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行（    ）个工作日生效制度。

  A.3

  B.5

  C.10

  D.20

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• 7为个人存款人办理人民币单笔（    ）万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。

  A.1

  B.3

  C.5

  D.10

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• 8存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币（    ）万元。

  A.1

  B.2

  C.3

  D.5

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• 9以下专用存款账户可以支取现金的是（    ）。

  A.财政预算外资金

  B.证券交易结算资金

  C.期货交易保证金

  D.政策性房地产开发资金

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• 10临时存款账户有效期限最长（含展期）不得超过（    ）年。

  A.1

  B.2

  C.3

  D.5

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