普通股的（ ）可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更髙的收益。

试卷相关题目

• 1助理理财规划师出于谨慎的考虑.主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收人项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定 各种变化比率，以下选项中（ ）不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。

  A.固定资产折旧率

  B.通货膨胀率

  C.税率

  D.投资收益率

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• 2资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产 上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的（ ），确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。

  A.收益能力

  B.风险特征

  C.风险和收益特征

  D.风险和收益特征以及投资者的投资目标

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• 3投资的期限对于投资规划是一项重要的约束。一个正常的资本市场应该是短期 ，长期（ ）的市场。如果投资期限较短，应以固定收益投资为主，如果投资期限较长，应增大股票投资比例。

  A.有风险；有风险

  B.波动；创造收益

  C.无风险；有风险

  D.创造收益；波动

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• 4投资与投资规划存在一定的差别，投资 更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益；投资规划 更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，(  )投资只不过是工具。

  A.收益性；目标性

  B.目标性；收益性

  C.技术性；程序性

  D.程序性；技术性

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• 5直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在（ ）。

  A.投资者是否参与投资项目的经营管理

  B.投资者是否长期持有有价证券

  C.投资者是否获取固定收益

  D.投资者持有的是项目标的的股权还是物权

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• 6( )是证券交易所以外的证券交易市场的总称，由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称之为柜台市场。

  A.场外市场

  B.场内市场

  C.银行间市场

  D.有形市场

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• 7从风险与收益的关系看，证券投资风险可分为系统性风险和非系统性风险，以下选项属于系统性风险的是（ ）。

  A.操作性风险

  B.市场风险

  C.券商选择不当的风险

  D.不合规的证券咨询风险

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• 82008年1月平安保险公开发行400多亿元的（ ），该产品不设重设和赎回条款，它的本质在于债券和期权可以分离交易，有利于发挥发行公司通过业绩增长来促成转股 的正面作用，避免了不是通过提高公司经营业绩、而是以不断向下修正转股价格或强 制赎回方式促成转股而带给投资者的损害。

  A.可转换公司债券

  B.可转换优先股

  C.分离交易可转债

  D.分离可转优先股

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• 9共同基金当事人中，作为共同基金资产的名义持有人和保管人的是（ ）。

  A.管理人

  B.投资人

  C.托管人

  D.受托人

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• 10基金单位的流通采取在交易所上市的办法，投资者要买卖基金单位都必须经过证券经纪商，在二级市场上进行竞价交易，且基金发起人在设立基金时，限定了基金发行的 总额和存续期的基金是（ ）。

  A.封闭式基金

  B.开放式基金

  C.LOF基金

  D.ETF基金

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