资料题：如果理财规划师向郑女士推荐教育保险，关于教育保险，下列说法不正确的是（ ）。

试卷相关题目

• 1接上题，郑女士支取本金和利息时，为了享受免税待遇，不需要带的资料为（ ）。

  A.身份证

  B.户籍证明

  C.学校证明

  D.家庭情况证明

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• 2在理财规划师的帮助下，郑女士于2006年3月1日参加了教育储蓄，当时约定的存期 为6年。如果郑女士到2012年3月2日支取本金和利息，那么教育储蓄的计息方式为（ ）。

  A.三年期整存整取定期存款利率计息

  B.四年期整存整取定期存款利率计息

  C.五年期整存整取定期存款利率计息

  D.六年期整存整取定期存款利率计息

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• 3教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能 力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的，下列（ ）不属于进行教育规划的必要步骤。

  A.了解客户家庭成员结构及财务状况

  B.确定客户对子女的教育目标

  C.估计教育费用

  D.确定工作地点

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• 4如果康先生自己决定将投资于开放式基金，那么（ ）的策略是合理的。

  A.年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的股票基金

  B.应尽可能投资于多只股票基金，以分散风险

  C.随着留学日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重

  D.期初股票基金比重较大，随着留学日期临近，逐渐加大债券基金的比重

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• 5假若有资金缺口，下列措施中能够弥补康先生教育资金缺口的是（ ）。

  A.今后每年的投资由2万元增加至3万元

  B.增加目前的生息资产至28万元

  C.提高资金的收益率至5%

  D.由每年末投入资金改为每年初投人

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• 6大额存单也是长期教育规划中的重要工具，关于大额存单的特点，下列四项中不正确的 是（  ）。

  A.固定面额

  B.固定期限

  C.不可转让

  D.收益髙于一般定期存款

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• 7如果郑女士的女儿还有四年上大学，目前大学及硕士费用12万元，以5%的学费上涨率计算，到郑女士的女儿上大学时，其大学和硕士期间共需（ ）元的学费。

  A.128632.75

  B.128794.15

  C.132670. 25

  D.145860. 75

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• 8如果郑女士以2万元作为教育金的初始资金，以6%的投资报酬率计算，那么到女儿上大学时，这笔钱可以积累至（ ）元。

  A.24694.45

  B.25167.91

  C.25249.54

  D.26714.78

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• 9如果郑女士每月初固定拿出一笔资金进行定投，则郑女士每月需投（ ）元，方可弥补教育金缺口。

  A.1925.31

  B.1967.12

  C.2179.54

  D.2218

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• 10如果郑女士因急需资金，将2万元启动资金挪为他用，改为每年年末定期定投的方式积累教育金，则郑女士每年需投人（ ）元。

  A.32134.19

  B.33342.53

  C.34618.78

  D.35102.97

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