资料题：如果康先生自己决定将投资于开放式基金，那么（ ）的策略是合理的。

试卷相关题目

• 1假若有资金缺口，下列措施中能够弥补康先生教育资金缺口的是（ ）。

  A.今后每年的投资由2万元增加至3万元

  B.增加目前的生息资产至28万元

  C.提高资金的收益率至5%

  D.由每年末投入资金改为每年初投人

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• 2康先生目前的储蓄、投资方式是否能满足儿子届时的留学目标？（ ）

  A.不能满足，资金缺口为9. 73万元

  B.能够满足，资金还富有2. 76万元

  C.不能满足，资金缺口为8. 60万元

  D.刚好满足

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• 3客户进行教育规划、选择规划工具时，首先应考虑的是（ ）。

  A.投资的收益性

  B.利率变动的风险

  C.投资的安全性

  D.汇率变动的风险

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• 4下列投资品种中，比较适合作为子女教育筹划的投资工具的是（     ）。

  A.权证

  B.基金

  C.期货

  D.外汇

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• 5客户选择政府债券作为子女教育规划的工具，其原因不包括（ ）。

  A.安全性高

  B.流动性强

  C.收益性高

  D.可以免税

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• 6教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能 力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的，下列（ ）不属于进行教育规划的必要步骤。

  A.了解客户家庭成员结构及财务状况

  B.确定客户对子女的教育目标

  C.估计教育费用

  D.确定工作地点

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• 7在理财规划师的帮助下，郑女士于2006年3月1日参加了教育储蓄，当时约定的存期 为6年。如果郑女士到2012年3月2日支取本金和利息，那么教育储蓄的计息方式为（ ）。

  A.三年期整存整取定期存款利率计息

  B.四年期整存整取定期存款利率计息

  C.五年期整存整取定期存款利率计息

  D.六年期整存整取定期存款利率计息

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• 8接上题，郑女士支取本金和利息时，为了享受免税待遇，不需要带的资料为（ ）。

  A.身份证

  B.户籍证明

  C.学校证明

  D.家庭情况证明

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• 9如果理财规划师向郑女士推荐教育保险，关于教育保险，下列说法不正确的是（ ）。

  A.相对而言变现能力较低

  B.每户本金最髙限额为2万元

  C.教育保险具有强制储蓄功能

  D.投保人出意外，保费可豁免

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• 10大额存单也是长期教育规划中的重要工具，关于大额存单的特点，下列四项中不正确的 是（  ）。

  A.固定面额

  B.固定期限

  C.不可转让

  D.收益髙于一般定期存款

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