资料题：如果郑女士因急需资金，将2万元启动资金挪为他用，改为每年年末定期定投的方式积累教育金，则郑女士每年需投人（ ）元。

试卷相关题目

• 1如果郑女士每月初固定拿出一笔资金进行定投，则郑女士每月需投（ ）元，方可弥补教育金缺口。

  A.1925.31

  B.1967.12

  C.2179.54

  D.2218

  开始考试点击查看答案
• 2如果郑女士以2万元作为教育金的初始资金，以6%的投资报酬率计算，那么到女儿上大学时，这笔钱可以积累至（ ）元。

  A.24694.45

  B.25167.91

  C.25249.54

  D.26714.78

  开始考试点击查看答案
• 3如果郑女士的女儿还有四年上大学，目前大学及硕士费用12万元，以5%的学费上涨率计算，到郑女士的女儿上大学时，其大学和硕士期间共需（ ）元的学费。

  A.128632.75

  B.128794.15

  C.132670. 25

  D.145860. 75

  开始考试点击查看答案
• 4大额存单也是长期教育规划中的重要工具，关于大额存单的特点，下列四项中不正确的 是（  ）。

  A.固定面额

  B.固定期限

  C.不可转让

  D.收益髙于一般定期存款

  开始考试点击查看答案
• 5如果理财规划师向郑女士推荐教育保险，关于教育保险，下列说法不正确的是（ ）。

  A.相对而言变现能力较低

  B.每户本金最髙限额为2万元

  C.教育保险具有强制储蓄功能

  D.投保人出意外，保费可豁免

  开始考试点击查看答案
• 6理财规划师在为韩女士做规划之前，对韩女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问。以下各项中，理财规划师不应涉及的是（ ）。

  A.韩女士家庭是否为单亲家庭

  B.韩女士是否希望她的儿子出国留学

  C.韩女士的儿子有哪些爱好特长

  D.韩女士同事的子女高等教育金筹备计划

  开始考试点击查看答案
• 7韩女士得知，除家庭自身收人来源外，读大学还可以申请各种贷款。在以下各种贷款 中，（）最容易取得。

  A.学校经办的学生贷款

  B.国家助学贷款

  C.一般商业性贷款

  D.出国留学贷款

  开始考试点击查看答案
• 8目前大多数银行都开展了教育储蓄业务，理财规划师向韩女士介绍，教育储蓄也有缺点，如（ ）就不能通过教育储蓄来实现。

  A.规避利息税

  B.规避损失本金的风险

  C.规避家庭财务危机

  D.获得高于活期存款的收益

  开始考试点击查看答案
• 9韩女士了解到，教育储蓄是国家特设的储蓄项目，对其取得的利息有一定的优惠政策，并以（ ）方式计息。

  A.零存整取

  B.定活两便

  C.整存零取

  D.整存整取

  开始考试点击查看答案
• 10理财规划师告诉韩女士，由于教育储蓄的一些缺点，导致不能完全依赖教育储蓄解决子女高等教育费用。理财规划师建议韩女士可以考虑购买部分教育保险。与教育储蓄 相比，教育保险最大的优点是（ ）。

  A.客户范围广泛

  B.流动性强

  C.投保人出意外保费可豁免

  D.获得免税的好处

  开始考试点击查看答案