常见的洗钱方式包括（ ）。

试卷相关题目

• 1作为一名从事信贷工作的从业人员，下列属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有（ ）。

  A.不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议

  B.在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之

  C.省略必要的审核程序，或不舀干涉其他信贷审核人员的独立审查意见

  D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面

  E.不按照规定进行有效的贷后监控

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• 2银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”义务的有（ ）。

  A.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责

  B.熟知银行承担的反洗钱义务

  C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

  D.在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构要求报告大额交易和可疑交易

  E.不得透漏任何客户资料和交易信息

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• 3下列事项中，应当由商业银行董事会2/3以上董事通过方可有效的有（ ）。

  A.利润分配方案

  B.重大投资

  C.聘任或解聘高级管理人员

  D.资本补充方案

  E.财务重组

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• 4下列金融市场中，属于资本市场的有（ ）。

  A.银行间同业拆借市场

  B.股票市场

  C.票据市场

  D.长期债券市场

  E.银行间回购市场

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• 5根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要 有（）。

  A.建立健全反洗钱内控制度

  B.建立客户身份识别制度

  C.金融机构应当将客户身份资料在业务结束后保存10年以上

  D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

  E.开展反洗钱培训和宣传工作

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• 6通常认为，（ ）是构成金融安全网的三大支柱。

  A.中央银行的最后贷款人制度

  B.信用制度

  C.金融监管机构的审慎监管

  D.存款保险制度

  E.金融风险防范制度

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• 7下列属于风险权重较低的贷款业务的是（ ）。

  A.住房按揭

  B.个人贷款

  C.信用卡

  D.评级低的资本消耗型资产贷款

  E.风险高的资本消耗型资产贷款

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• 8假定一国经济外部均衡而且其他条件不变，如果本国未出现通货膨胀，国外出现通货膨胀，则（ ）。

  A.本币汇价高估

  B.本币汇价低估

  C.有利于进口而不利于出口

  D.有利于出口而不利于进口

  E.会导致同际收支顺差

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• 9下列业务中，可使用银行保函的有（ ）。

  A.工程履约保函

  B.投标保函

  C.延期付款保函

  D.融资租赁保函

  E.借款保函

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• 10再贴现政策主要包括（ ）。

  A.调整再贴现率

  B.规定再贴现票据的种类

  C.再贷款

  D.调整法定存款准备金率

  E.中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券

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