作为一名从事信贷工作的从业人员，下列属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有（ ）。

试卷相关题目

• 1银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”义务的有（ ）。

  A.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责

  B.熟知银行承担的反洗钱义务

  C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

  D.在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构要求报告大额交易和可疑交易

  E.不得透漏任何客户资料和交易信息

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• 2下列事项中，应当由商业银行董事会2/3以上董事通过方可有效的有（ ）。

  A.利润分配方案

  B.重大投资

  C.聘任或解聘高级管理人员

  D.资本补充方案

  E.财务重组

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• 3下列金融市场中，属于资本市场的有（ ）。

  A.银行间同业拆借市场

  B.股票市场

  C.票据市场

  D.长期债券市场

  E.银行间回购市场

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• 4根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要 有（）。

  A.建立健全反洗钱内控制度

  B.建立客户身份识别制度

  C.金融机构应当将客户身份资料在业务结束后保存10年以上

  D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

  E.开展反洗钱培训和宣传工作

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• 5 公开市场业务的优点有（ ）。

  A.可逆转性

  B.可微调

  C.操作过程迅速、可持续操作

  D.灵活准确性

  E.中央银行缺乏主动性

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• 6常见的洗钱方式包括（ ）。

  A.借用金融机构

  B.伪造商业票据

  C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产

  D.通过证券和保险业洗钱

  E.使用空壳公司

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• 7通常认为，（ ）是构成金融安全网的三大支柱。

  A.中央银行的最后贷款人制度

  B.信用制度

  C.金融监管机构的审慎监管

  D.存款保险制度

  E.金融风险防范制度

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• 8下列属于风险权重较低的贷款业务的是（ ）。

  A.住房按揭

  B.个人贷款

  C.信用卡

  D.评级低的资本消耗型资产贷款

  E.风险高的资本消耗型资产贷款

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• 9假定一国经济外部均衡而且其他条件不变，如果本国未出现通货膨胀，国外出现通货膨胀，则（ ）。

  A.本币汇价高估

  B.本币汇价低估

  C.有利于进口而不利于出口

  D.有利于出口而不利于进口

  E.会导致同际收支顺差

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• 10下列业务中，可使用银行保函的有（ ）。

  A.工程履约保函

  B.投标保函

  C.延期付款保函

  D.融资租赁保函

  E.借款保函

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