根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要 有（）。

试卷相关题目

• 1 公开市场业务的优点有（ ）。

  A.可逆转性

  B.可微调

  C.操作过程迅速、可持续操作

  D.灵活准确性

  E.中央银行缺乏主动性

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• 2分析区域劳动人口时，应重点分析（ ）等问题。

  A.人口数量

  B.教育水平

  C.人口分布

  D.人口素质

  E.区域适度人口的规模

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• 3票据的（ ）是指持票人行使票据权利时无须说明取得票据的原因，有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。

  A.文义性

  B.流通性

  C.无因性

  D.要式性

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• 4甲以个人名义向乙独资设立的腾飞公司借款8万元，借期2年，不久，甲与丙登记结婚，将借款8万元用于购买新房和家电，婚后1年，甲与丙协议离婚，未对债务的偿还作出约 定。下列哪一项是正确的？（ ）

  A.由乙向甲请求偿还8万元

  B.由乙向甲和丙请求偿还8万元

  C.腾飞公司只能向甲请求偿还8万元

  D.由腾飞公司向甲和丙请求偿还8万元

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• 5 货币经纪公司的服务对象是（ ），并禁止从事（ ）。

  A.境内外上市公司；自营业务

  B.境内外金融机构;托管业务

  C.境内外金融机构；自营业务

  D.境内外上市公司;托管业务

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• 6下列金融市场中，属于资本市场的有（ ）。

  A.银行间同业拆借市场

  B.股票市场

  C.票据市场

  D.长期债券市场

  E.银行间回购市场

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• 7下列事项中，应当由商业银行董事会2/3以上董事通过方可有效的有（ ）。

  A.利润分配方案

  B.重大投资

  C.聘任或解聘高级管理人员

  D.资本补充方案

  E.财务重组

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• 8银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”义务的有（ ）。

  A.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责

  B.熟知银行承担的反洗钱义务

  C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

  D.在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构要求报告大额交易和可疑交易

  E.不得透漏任何客户资料和交易信息

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• 9作为一名从事信贷工作的从业人员，下列属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有（ ）。

  A.不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议

  B.在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之

  C.省略必要的审核程序，或不舀干涉其他信贷审核人员的独立审查意见

  D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面

  E.不按照规定进行有效的贷后监控

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• 10常见的洗钱方式包括（ ）。

  A.借用金融机构

  B.伪造商业票据

  C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产

  D.通过证券和保险业洗钱

  E.使用空壳公司

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